Pour qui s'applique le règlement DORA ? Vue d'ensemble complète

Introduction

La Digital Operational Resilience Act (DORA) est une loi européenne qui souligne l'importance financière et le rôle stratégique des infrastructures numériques pour les secteurs financiers. Le règlement fixe des exigences claires pour les entreprises financières conformément à l'article 2, paragraphe 1, qui revêt une importance critique, car il comprend la responsabilité fondamentale et l'obligation d'identifier, de limiter et de gérer les risques liés aux technologies de l'information et de la communication (TIC). Cependant, de nombreuses organisations ont la fausse idée que la mise en œuvre de la DORA peut être considérée comme un simple contrôle de liste. Cette mentalité peut non seulement conduire à des interprétations erronées, mais aussi à des conséquences graves telles que des amendes, des échecs d'audit, des interruptions d'activité et des dommages à la réputation de l'entreprise.

L'importance de ce règlement pour les prestataires de services financiers européens est immédiate, car il définit le cadre juridique pour les infrastructures TIC et les risques qui sont essentiels à la stabilité et au fonctionnement des marchés et services financiers. Dans un secteur où la confidentialité, l'intégrité et la disponibilité des données et des systèmes sont cruciales, des milliards d'euros et la crédibilité des entreprises dépendent du respect de ces réglementations. C'est pourquoi la lecture de cet article offre un aperçu précieux des domaines d'application de la DORA et des impacts qu'une mise en œuvre incorrecte peut avoir.

Le problème central

Le règlement DORA a des implications considérables sur les stratégies de conformité des entreprises financières. Au-delà des descriptions superficielles, l'article 6, paragraphe 1, du règlement traite de la nécessité d'établir une gestion des risques complète pour les TIC. Cela signifie que les entreprises doivent non seulement examiner les aspects techniques de la sécurité de l'information, mais aussi examiner et optimiser les composants organisationnels et stratégiques. Les coûts réels d'une mise en œuvre insuffisante sont élevés. Les entreprises qui ne respectent pas les exigences peuvent se voir infliger des amendes allant jusqu'à 10 millions d'euros (article 40, paragraphe 5) ou jusqu'à 2 % de leur chiffre d'affaires annuel total (article 40, paragraphe 6). De plus, les audits peuvent échouer, entraînant une perte de confiance et potentiellement une perte de clients et d'opportunités commerciales.

Cependant, la plupart des organisations pensent qu'elles peuvent satisfaire aux exigences de la DORA avec une approche minimaliste. Ces entreprises ignorent la nécessité de réaliser des audits approfondis pour s'assurer que leurs systèmes et processus informatiques sont conformes aux réglementations. Cette mauvaise évaluation peut conduire à une évaluation des risques insuffisante et avoir un impact négatif sur les processus de conformité et d'affaires. Concrètement, cela signifie que les entreprises peuvent ne pas avoir la transparence et le contrôle nécessaires pour identifier et résoudre les menaces et les perturbations en temps utile.

Pourquoi c'est urgent maintenant

La nécessité de prendre au sérieux les règlements DORA s'est intensifiée ces dernières années. L'augmentation des services financiers et la montée des cyberattaques ont encore souligné l'importance d'une gestion robuste des risques TIC. L'Autorité bancaire européenne (ABE) a récemment souligné l'importance de la résilience opérationnelle, ce qui renforce l'urgence d'une mise en œuvre correcte de la DORA.

De plus, le marché a exercé une pression sur les entreprises. Les clients exigent de plus en plus des certifications de conformité pour garantir que leurs données et investissements sont en sécurité. Les entreprises qui ne répondent pas aux exigences de la DORA se retrouvent en désavantage concurrentiel par rapport à leurs concurrents, car elles ne peuvent pas offrir le même degré de confiance et de sécurité. L'écart entre la position dans laquelle se trouvent la plupart des organisations et celle dans laquelle elles devraient être est considérable. Une entreprise financière non conforme peut non seulement avoir des difficultés à remplir ses obligations légales, mais aussi être en retard par rapport aux entreprises qui ont adapté leurs procédures techniques et organisationnelles aux dernières exigences.

Le cadre de solution

La mise en œuvre du règlement DORA nécessite une approche progressive basée sur des recommandations d'action claires et des détails d'implémentation détaillés. Tout d'abord, votre organisation devrait développer un programme de conformité spécifiquement axé sur les exigences de la DORA. Cela commence par une analyse précise des articles de la loi et des exigences qui en découlent pour l'évaluation et la gestion des risques TIC.

L'article 6(1) de la DORA exige que les entreprises financières maintiennent un cadre de gestion des risques TIC. Un bon cadre comprend l'identification et l'évaluation des risques, le développement de mesures d'atténuation des risques et la surveillance continue de la mise en œuvre. Pour ce faire, vous devriez prendre en compte :

1. Identification et évaluation des risques : Analyse détaillée des risques TIC potentiels, y compris les impacts sur la continuité des affaires, la protection des données et la communication avec les clients.

2. Mesures de gestion des risques : Développement d'un plan complet de réduction des risques qui inclut à la fois des mesures techniques et organisationnelles et qui est adapté aux besoins spécifiques de votre organisation.

3. Surveillance et reporting : Un système de surveillance continue de la mise en œuvre des mesures de conformité et un reporting clair qui garantit que toutes les parties prenantes sont informées de l'état actuel.

4. Engagement et formation des employés : Programmes de formation pour sensibiliser les employés à l'importance de la conformité et aux exigences spécifiques de la DORA.

Un programme de conformité qui inclut ces aspects est généralement considéré comme "bon", contrairement aux programmes qui ne répondent que aux exigences minimales pour "passer" les audits.

Erreurs courantes à éviter

Les organisations ont tendance à commettre certaines erreurs courantes lors de la mise en œuvre du règlement DORA. Les trois principales erreurs sont :

1. Évaluation des risques insuffisante : De nombreuses organisations effectuent une évaluation des risques superficielle, sans approfondir les impacts potentiels. Cela conduit à ce que des risques importants soient négligés ou sous-estimés. Au lieu de cela, vous devriez effectuer une évaluation complète des risques qui couvre tous les aspects de votre infrastructure TIC.

2. Absence de mesures de conformité documentées : Sans une documentation détaillée de vos mesures de conformité, il peut être difficile de prouver que vous respectez les exigences de la DORA. Vous devriez mettre en place un système qui documente le développement, la mise en œuvre et la surveillance de vos mesures de conformité.

3. Engagement des employés insuffisant : Si vos employés ne sont pas sensibilisés à l'importance de la conformité, cela peut entraîner une interruption des mesures de conformité. Des programmes de formation sur la conformité et sur l'importance de la DORA pour votre organisation sont essentiels pour éviter cette erreur.

Outils et approches

La mise en œuvre des règlements de conformité comme la DORA peut se faire de différentes manières. Chaque méthode a ses propres avantages et inconvénients, et la meilleure méthode dépend des exigences spécifiques de votre organisation.

1. Approche manuelle : Cette méthode est simple et ne nécessite pas d'importants investissements technologiques. Cependant, elle peut être chronophage et sujette à des erreurs. Elle convient mieux aux petites organisations ou à celles qui ne disposent pas encore de suffisamment de ressources pour mettre en œuvre une solution technologique.

2. Approche tableur/GRC : Cette méthode est meilleure pour l'organisation et l'accès aux données, mais peut compliquer l'intégration dans vos systèmes informatiques existants et limiter l'automatisation des processus. C'est un meilleur choix pour les organisations qui disposent déjà d'une certaine infrastructure et qui souhaitent coordonner leurs activités de conformité.

3. Plateformes de conformité automatisées : Un système de gestion de la conformité automatisé comme Matproof peut considérablement faciliter les activités de conformité et permettre l'automatisation des processus. Il est important de prendre en compte lors du choix d'une plateforme de conformité :

• La plateforme doit être capable de prendre en charge toutes les normes de conformité pertinentes, y compris la DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR et NIS2.
• Elle doit offrir une création de politiques pilotée par l'IA en allemand et en anglais pour répondre aux besoins d'une organisation opérant à l'international.
• La collecte automatique de preuves auprès des fournisseurs de cloud est un autre aspect important pour réduire la charge de la preuve.
• La plateforme doit offrir un agent de conformité de point de terminaison pour la surveillance des appareils afin d'assurer la conformité à des niveaux locaux.
• Une résidence des données 100 % UE est essentielle pour répondre aux exigences de protection des données de l'UE. Matproof offre toutes ces fonctionnalités et est spécialement conçu pour les prestataires de services financiers européens.

Il est important de comprendre que l'automatisation n'est pas toujours la solution. Elle est particulièrement utile pour réduire les tâches manuelles associées à la surveillance de la conformité et peut aider à améliorer l'efficacité et la précision de vos activités de conformité. Néanmoins, vous ne devez pas non plus sous-estimer les aspects manuels de la conformité, notamment dans les domaines où une évaluation individuelle est nécessaire.

Pour commencer : vos prochaines étapes en détail

En tant que professionnel de la conformité, CISO ou dirigeant informatique, vous savez que commencer à mettre en œuvre le règlement DORA nécessite une planification approfondie. Voici cinq étapes à suivre cette semaine :

1. Analyse des risques de conformité : Commencez par une analyse complète des risques pour identifier les impacts potentiels du règlement DORA sur votre organisation. Prenez en compte les articles 6, 8 et 11 du règlement, qui définissent des exigences importantes pour le cadre de gestion des risques TIC et la protection des données.

2. Documentation de base : Créez une liste des cadres de conformité, politiques et procédures existants qui se rapportent à la DORA. Cela peut vous aider à vérifier l'état actuel de la conformité et à identifier les modifications importantes.

3. Formation et sensibilisation : Mettez en place une formation et une sensibilisation complètes pour tous les employés concernés, en particulier pour les équipes de conformité et informatiques. La publication de l'UE "Digital Operational Resilience for the Financial Sector" fournit une base solide pour de telles formations.

4. Faire appel à une aide externe : Si vous n'êtes pas sûr de pouvoir gérer les exigences de la DORA seul ou si vous avez besoin d'une expertise externe, vous devriez prendre une décision maintenant. Cela peut varier en fonction de l'ampleur et de la complexité de votre organisation.

5. Un succès rapide : Dans les 24 heures suivant, vous pouvez effectuer une évaluation initiale de votre protection des données et déterminer les ajustements nécessaires pour répondre aux exigences des articles 24 de la DORA.

Pour une approche détaillée et des ressources supplémentaires, nous vous recommandons de consulter les publications officielles de l'UE et de la BaFin, en particulier le "Rapport explicatif sur la DORA" et les lignes directrices de la BaFin sur la sécurité de l'information.

QUESTIONS FRÉQUEMMENT POSÉES

Question 1 : Quelles entreprises sont soumises à la DORA ?
La DORA s'applique à toutes les entreprises financières et fournisseurs de services financiers opérant dans l'UE. L'article 2 du règlement énumère les secteurs concernés tels que les banques, les assurances, les sociétés de gestion d'actifs et de nombreux autres qui fournissent des services financiers. L'environnement est large, et même les entreprises cotées en bourse qui fournissent des services sont couvertes par le champ d'application du règlement.

Question 2 : Dois-je mettre en œuvre toutes les exigences de la DORA en même temps ?
Non, la DORA contient des délais de mise en œuvre par phases. L'article 92 du règlement fixe des délais détaillés pour la mise en œuvre des exigences. Cela permet une mise en œuvre organisée et planifiée, les exigences en matière de sécurité TIC et de protection des données devant être mises en œuvre par étapes au cours des prochaines années.

Question 3 : Comment puis-je m'assurer que mon organisation respecte les exigences de la DORA ?
Un aspect central est la surveillance et l'évaluation continues de la conformité. L'article 6 de la DORA exige un cadre de gestion des risques TIC qui doit être régulièrement examiné et mis à jour. De plus, vous devriez effectuer des audits internes et externes pour garantir le respect des réglementations.

Question 4 : Ai-je besoin d'un logiciel spécifique pour être conforme à la DORA ?
Oui, de nombreuses organisations ont besoin d'un logiciel spécifique pour répondre aux exigences de la DORA. Cela peut leur permettre d'identifier, d'évaluer et de gérer les risques TIC plus efficacement tout en préparant et en stockant les données de conformité.

Question 5 : Le non-respect du règlement DORA peut-il entraîner des sanctions ?
Oui, l'article 84 de la DORA énonce une série de sanctions que les autorités de régulation nationales peuvent imposer si une organisation enfreint les réglementations. Les sanctions peuvent inclure des amendes, des exigences ou même des restrictions temporaires d'exploitation.

Points clés

Dans cet article, nous avons donné un aperçu complet du champ d'application du règlement DORA et de son importance pour les entreprises financières et les fournisseurs de services dans l'UE. Voici les principaux points :

• La DORA s'applique à toutes les entreprises financières et prestataires de services dans l'UE, y compris les banques, les assurances et les sociétés de gestion d'actifs.
• Il est crucial de comprendre le champ d'application du règlement et de mettre en œuvre les exigences en temps voulu.
• Une analyse des risques de conformité soigneuse, une formation et des vérifications régulières sont essentielles pour se conformer à la DORA.
• Le non-respect peut entraîner des sanctions sévères de la part des autorités de régulation nationales.

Si vous avez besoin d'aide pour mettre en œuvre le règlement DORA, Matproof peut vous aider. Matproof est une plateforme d'automatisation de la conformité spécialement conçue pour les prestataires de services financiers européens et qui simplifie la mise en œuvre de la DORA. Visitez notre site Web pour en savoir plus sur nos services et comment nous pouvons vous aider. Vous pouvez également demander une évaluation gratuite en cliquant sur le lien suivant : Matproof Contact.