A chi si applica il regolamento DORA? Una panoramica completa

Introduzione

Il Digital Operational Resilience Act (DORA) è una legge europea che sottolinea l'importanza finanziaria e il ruolo strategico delle infrastrutture digitali per i settori finanziari. Il regolamento stabilisce requisiti chiari per le aziende finanziarie ai sensi dell'articolo 2, comma 1, che hanno un'importanza critica, poiché include la responsabilità fondamentale e l'obbligo di identificare, limitare e gestire i rischi relativi alle tecnologie dell'informazione e della comunicazione (ICT). Tuttavia, molte organizzazioni hanno la falsa impressione che l'implementazione del DORA possa essere considerata un semplice controllo di conformità. Questa mentalità può portare non solo a interpretazioni errate, ma anche a gravi conseguenze come multe, fallimenti di audit, interruzioni operative e danni alla reputazione aziendale.

L'importanza di questo regolamento per i fornitori di servizi finanziari europei è immediata, poiché definisce il quadro giuridico per le infrastrutture ICT e i rischi che sono cruciali per la stabilità e il funzionamento dei mercati e dei servizi finanziari. In un settore in cui la riservatezza, l'integrità e la disponibilità di dati e sistemi sono fondamentali, miliardi di euro e la credibilità delle aziende dipendono dal rispetto di queste normative. Pertanto, leggere questo articolo offre una preziosa panoramica sui campi di applicazione del DORA e sugli effetti che una cattiva implementazione può avere.

Il Problema Centrale

Il regolamento DORA ha ampie ripercussioni sulle strategie di conformità delle aziende finanziarie. Oltre alle descrizioni superficiali, l'articolo 6, comma 1, del regolamento affronta la necessità di istituire una gestione del rischio ICT completa. Ciò significa che le aziende non devono solo esaminare gli aspetti tecnici della sicurezza informatica, ma anche controllare e ottimizzare i componenti organizzativi e strategici. I costi reali di un'implementazione inadeguata sono elevati. Le aziende che non rispettano i requisiti possono incorrere in multe fino a 10 milioni di EUR (articolo 40, comma 5) o fino al 2% del loro fatturato annuale totale (articolo 40, comma 6). Inoltre, gli audit possono fallire, portando a una perdita di fiducia e potenzialmente a una perdita di clienti e opportunità commerciali.

Tuttavia, la maggior parte delle organizzazioni pensa di poter soddisfare i requisiti del DORA con un approccio minimalista. Tali aziende ignorano la necessità di condurre audit approfonditi per garantire che i loro sistemi e processi IT siano conformi alle normative. Questa sottovalutazione può portare a una valutazione del rischio insufficiente e influenzare negativamente i processi di conformità e aziendali. In concreto, ciò significa che le aziende potrebbero non avere la necessaria trasparenza e controllo per identificare e affrontare tempestivamente minacce e interruzioni.

Perché è Urgente Ora

La necessità di prendere sul serio le normative DORA è aumentata negli ultimi anni. L'aumento dei servizi finanziari e la concomitante crescita degli attacchi informatici hanno ulteriormente sottolineato l'importanza di una gestione robusta del rischio ICT. L'Autorità bancaria europea (EBA) ha recentemente messo in evidenza l'importanza della resilienza operativa, evidenziando l'urgenza di una corretta implementazione del DORA.

Inoltre, il mercato ha esercitato pressione sulle aziende. I clienti richiedono sempre più certificazioni di conformità per garantire che i loro dati e investimenti siano al sicuro. Le aziende che non soddisfano i requisiti del DORA si trovano in una posizione competitiva svantaggiata rispetto ai loro concorrenti, poiché non possono offrire lo stesso grado di fiducia e sicurezza. Il divario tra la posizione in cui si trovano la maggior parte delle organizzazioni e quella in cui dovrebbero essere è considerevole. Un'azienda finanziaria non conforme può non solo avere difficoltà a soddisfare i propri obblighi legali, ma anche rimanere indietro nella competizione con aziende che hanno dimostrato di aver adattato le loro procedure tecniche e organizzative alle ultime normative.

Il Framework di Soluzione

L'implementazione del regolamento DORA richiede un approccio graduale basato su chiare raccomandazioni d'azione e dettagli di implementazione. In primo luogo, la vostra organizzazione dovrebbe sviluppare un programma di conformità specificamente orientato ai requisiti del DORA. Questo inizia con un'analisi accurata degli articoli della legge e dei requisiti risultanti per la valutazione e la gestione del rischio ICT.

L'articolo 6(1) del DORA richiede che le aziende finanziarie mantengano un framework di gestione del rischio ICT. Un buon framework include l'identificazione e la valutazione dei rischi, lo sviluppo di misure di mitigazione del rischio e il monitoraggio continuo dell'implementazione. Per raggiungere questo obiettivo, dovreste considerare:

1. Identificazione e valutazione del rischio: Analisi dettagliata dei potenziali rischi ICT, comprese le ripercussioni sulla continuità operativa, la protezione dei dati e la comunicazione con i clienti.

2. Misure di gestione del rischio: Sviluppo di un piano completo di mitigazione del rischio che includa sia misure tecniche che organizzative, adattato alle specifiche esigenze della vostra organizzazione.

3. Monitoraggio e reporting: Un sistema per il monitoraggio continuo dell'implementazione delle misure di conformità e una chiara rendicontazione che garantisca che tutte le parti interessate siano informate sullo stato attuale.

4. Coinvolgimento e formazione dei dipendenti: Programmi di formazione per sensibilizzare i dipendenti sull'importanza della conformità e sui requisiti specifici del DORA.

Un programma di conformità che include questi aspetti è generalmente considerato "buono", a differenza dei programmi che soddisfano solo i requisiti minimi per "passare" gli audit.

Errori Comuni da Evitare

Le organizzazioni tendono a commettere alcuni errori comuni nell'implementazione del regolamento DORA. I tre principali errori sono:

1. Valutazione del rischio insufficiente: Molte organizzazioni conducono una valutazione del rischio superficiale, senza approfondire le potenziali ripercussioni. Ciò porta a trascurare o sottovalutare rischi importanti. Dovreste invece condurre una valutazione del rischio completa che copra tutti gli aspetti della vostra infrastruttura ICT.

2. Mancanza di misure di conformità documentate: Senza una documentazione dettagliata delle vostre misure di conformità, potreste avere difficoltà a dimostrare il rispetto dei requisiti del DORA. Dovreste istituire un sistema che documenti lo sviluppo, l'implementazione e il monitoraggio delle vostre misure di conformità.

3. Coinvolgimento insufficiente dei dipendenti: Se i vostri dipendenti non sono sensibilizzati all'importanza della conformità, ciò può portare a interruzioni delle misure di conformità. I programmi di formazione sulla conformità e sull'importanza del DORA per la vostra organizzazione sono fondamentali per evitare questo errore.

Strumenti e Approcci

L'implementazione delle normative di conformità come il DORA può avvenire in vari modi. Ogni metodo ha i propri vantaggi e svantaggi, e il miglior metodo dipende dai requisiti specifici della vostra organizzazione.

1. Approccio manuale: Questo metodo è semplice e non richiede elevati investimenti in tecnologia. Tuttavia, può essere dispendioso in termini di tempo e soggetto a errori. È più adatto per organizzazioni più piccole o per quelle che non dispongono ancora di risorse sufficienti per implementare una soluzione tecnologica.

2. Approccio basato su fogli di calcolo/GRC: Questo metodo è migliore per l'organizzazione e l'accesso ai dati, ma può rendere difficile l'integrazione nei vostri sistemi IT esistenti e limitare l'automazione dei processi. È una scelta migliore per le organizzazioni che già dispongono di una certa infrastruttura e desiderano coordinare le loro attività di conformità.

3. Piattaforme di conformità automatizzate: Un sistema di gestione della conformità automatizzato come Matproof può semplificare notevolmente le attività di conformità e consentire l'automazione dei processi. È importante considerare nella scelta di una piattaforma di conformità:

• La piattaforma dovrebbe essere in grado di supportare tutti gli standard di conformità rilevanti, inclusi DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR e NIS2.
• Dovrebbe offrire la creazione di politiche guidata dall'AI in italiano e inglese, per soddisfare le esigenze di un'organizzazione che opera a livello internazionale.
• La raccolta automatica delle prove dai fornitori di cloud è un altro aspetto importante per ridurre l'onere della prova.
• La piattaforma dovrebbe fornire un agente di conformità per il monitoraggio dei dispositivi, per garantire la conformità a livello locale.
• È essenziale una residenza dei dati al 100% nell'UE per soddisfare i requisiti di protezione dei dati dell'UE. Matproof offre tutte queste funzionalità ed è stato sviluppato specificamente per i fornitori di servizi finanziari europei.

È importante comprendere che l'automazione non è sempre la soluzione. È particolarmente utile per ridurre le attività manuali associate al monitoraggio della conformità e può contribuire a migliorare l'efficienza e l'accuratezza delle vostre attività di conformità. Tuttavia, non dovreste sottovalutare nemmeno gli aspetti manuali della conformità, soprattutto in aree in cui è necessaria una valutazione individuale.

Iniziare: i vostri prossimi passi in dettaglio

In qualità di professionista della conformità, CISO o leader IT, sapete che iniziare l'implementazione del regolamento DORA richiede una pianificazione approfondita. Ecco cinque passi che potete seguire questa settimana:

1. Analisi del rischio di conformità: Iniziate con un'analisi del rischio completa per identificare le potenziali ripercussioni del regolamento DORA sulla vostra organizzazione. Tenete conto degli articoli 6, 8 e 11 del regolamento, che definiscono requisiti importanti per il framework di gestione del rischio ICT e la protezione dei dati.

2. Documentazione di base: Create un elenco dei framework di conformità, delle politiche e delle procedure esistenti che si riferiscono al DORA. Questo può aiutarvi a rivedere lo stato attuale della conformità e identificare le modifiche necessarie.

3. Formazione e sensibilizzazione: Create un programma di formazione e sensibilizzazione completo per tutti i dipendenti rilevanti, in particolare per i team di conformità e IT. La pubblicazione dell'UE "Digital Operational Resilience for the Financial Sector" offre una base solida per tali formazioni.

4. Coinvolgere aiuto esterno: Se non siete certi di poter gestire i requisiti del DORA da soli o se avete bisogno di competenze esterne, dovreste prendere una decisione ora. Questo può variare a seconda dell'ampiezza e della complessità della vostra organizzazione.

5. Un successo rapido: Entro le prossime 24 ore, potete effettuare una valutazione iniziale della vostra protezione dei dati e stabilire quali aggiustamenti sono necessari per soddisfare i requisiti degli articoli 24 del DORA.

Per un approccio dettagliato e ulteriori risorse, vi consigliamo di consultare le pubblicazioni ufficiali dell'UE e della BaFin, in particolare il "Rapporto esplicativo sul DORA" e le linee guida della BaFin sulla sicurezza informatica.

DOMANDE FREQUENTI

Domanda 1: Quali aziende sono soggette al DORA?
Il DORA si applica a tutte le aziende finanziarie e ai fornitori di servizi che operano nell'UE. L'articolo 2 del regolamento elenca i settori interessati come banche, assicurazioni, società di gestione patrimoniale e numerosi altri che forniscono servizi finanziari. L'ambito è ampio e include anche le aziende quotate in borsa.

Domanda 2: Devo implementare tutti i requisiti del DORA contemporaneamente?
No, il DORA prevede scadenze di attuazione graduali. L'articolo 92 del regolamento stabilisce scadenze dettagliate per l'attuazione dei requisiti. Ciò consente un'implementazione ordinata e pianificabile, con i requisiti per la sicurezza ICT e la protezione dei dati che devono essere implementati in fasi nei prossimi anni.

Domanda 3: Come posso garantire che la mia organizzazione rispetti i requisiti del DORA?
Un aspetto centrale è il monitoraggio e la valutazione continua della conformità. L'articolo 6 del DORA richiede un framework di gestione del rischio ICT che deve essere regolarmente esaminato e aggiornato. Inoltre, dovreste condurre audit interni ed esterni per garantire il rispetto delle normative.

Domanda 4: Ho bisogno di software specifici per rispettare il DORA?
Sì, molte organizzazioni necessitano di software specifici per soddisfare i requisiti del DORA. Questo può consentire una migliore identificazione, valutazione e gestione dei rischi ICT, oltre a preparare e archiviare i dati di conformità.

Domanda 5: La non conformità al regolamento DORA può portare a sanzioni?
Sì, l'articolo 84 del DORA elenca una serie di sanzioni che possono essere imposte dalle autorità di vigilanza nazionali se un'organizzazione viola le normative. Le sanzioni possono includere multe, obblighi o anche restrizioni operative temporanee.

Risultati Chiave

In questo articolo abbiamo fornito una panoramica completa dell'ambito di applicazione del regolamento DORA e della sua importanza per le aziende finanziarie e i fornitori di servizi nell'UE. Ecco i punti principali:

• Il DORA si applica a tutte le aziende finanziarie e ai fornitori di servizi nell'UE, comprese banche, assicurazioni e società di gestione patrimoniale.
• È fondamentale comprendere l'ambito di applicazione del regolamento e attuare i requisiti in tempo.
• Un'accurata analisi del rischio di conformità, formazione e controlli regolari sono essenziali per rispettare il DORA.
• La non conformità può portare a severe sanzioni da parte delle autorità di vigilanza nazionali.

Se avete bisogno di supporto per l'implementazione del regolamento DORA, Matproof può aiutarvi. Matproof è una piattaforma di automazione della conformità progettata specificamente per i fornitori di servizi finanziari europei e semplifica l'implementazione del DORA. Visitate il nostro sito web per saperne di più sui nostri servizi e su come possiamo aiutarvi. Potete anche richiedere una valutazione gratuita cliccando sul seguente link: Contatto Matproof.