Le 7 colonne della resilienza nel contesto di DORA

Introduzione

Nel mondo finanziario europeo, il tempo stringe. La Digital Operational Resilience Act (DORA) proietta le sue ombre sulle banche e sui fornitori di servizi finanziari. Recentemente è emerso un caso nel settore che illustra le conseguenze della non conformità: una banca in Germania è stata multata di 450.000 EUR per non aver rispettato i requisiti di DORA riguardanti la documentazione dei rischi delle terze parti ICT. Questo è un segnale di allerta per tutte le istituzioni che non hanno ancora compreso appieno l'ampiezza e la profondità dei requisiti di DORA. La questione non è più se DORA debba essere rispettata, ma come garantire operativamente e dimostrare la conformità. In questo articolo esamineremo le 7 colonne della resilienza nel contesto di DORA e spiegheremo la loro importanza per la vostra organizzazione. Inizieremo con uno scenario di conseguenze che mostra da vicino la gravità della situazione e poi approfondiremo i problemi chiave che le istituzioni finanziarie stanno affrontando con DORA.

Perché questa questione è particolarmente importante per i fornitori di servizi finanziari europei è evidente: DORA è stata creata per aumentare la resilienza digitale del settore finanziario e promuovere così un maggiore livello di fiducia e stabilità nell'economia. Con DORA, l'UE ha introdotto un quadro normativo ambizioso che comprende la gestione dei rischi, l'infrastruttura IT e la resilienza operativa dei fornitori di servizi finanziari. Le conseguenze della non osservanza di queste normative – sia sotto forma di multe, difficoltà di audit, interruzioni operative o danni alla reputazione – sono immense. Pertanto, è fondamentale comprendere e attuare le 7 colonne della resilienza per rimanere competitivi e soddisfare i requisiti di DORA. In questo articolo troverete chiari punti di riferimento per ottimizzare la vostra strategia di conformità e gestire i rischi legati a DORA.

Il Problema Centrale

DORA stabilisce requisiti chiari riguardo alla resilienza digitale e alla resilienza operativa per le istituzioni finanziarie. Questi requisiti non sono solo un rumore di fondo, ma una reale sfida per i team di conformità e IT nel settore. I costi della non osservanza sono elevati. Una banca che non rispetta le disposizioni può non solo affrontare multe che raggiungono milioni di euro, ma anche danneggiare la fiducia e la reputazione del proprio marchio. Inoltre, possono verificarsi interruzioni operative che disturbano i processi aziendali e possono portare a perdite finanziarie significative.

I costi della non azione sono reali e alti. Uno studio della BCE mostra che le interruzioni e i guasti nell'infrastruttura IT possono costare in media 600.000 EUR al giorno per banca. Inoltre, la reputazione di un'istituzione finanziaria può subire enormi danni se non è in grado di proteggere adeguatamente i propri clienti e i requisiti normativi. Una mancanza di conformità può portare a una perdita di fiducia da parte dei clienti e potenzialmente a una perdita di quota di mercato per la banca.

La maggior parte delle organizzazioni sbaglia a pensare di poter adattare facilmente le proprie strategie di conformità esistenti per soddisfare DORA. Le normative sono complesse e richiedono una ristrutturazione profonda dei processi di sicurezza informatica e gestione dei rischi. Molte istituzioni hanno difficoltà a stimare l'entità delle modifiche necessarie per soddisfare i requisiti di DORA.

È importante tornare ai riferimenti normativi specifici. La vostra organizzazione è a rischio di non implementare correttamente i requisiti di DORA? Prendete ad esempio l'articolo 9 di DORA, che stabilisce i doveri delle istituzioni finanziarie riguardo all'identificazione, valutazione e trattamento dei rischi legati alla digitalizzazione e alle tecnologie dell'informazione e della comunicazione (ICT). Senza una solida strategia di valutazione e gestione dei rischi, la vostra organizzazione può commettere gravi omissioni di conformità.

Perché Questo È Urgente Ora

La necessità di mettere in evidenza le 7 colonne della resilienza è urgente, poiché il panorama normativo è in continua evoluzione e emergono nuovi requisiti. Le direttive dell'UE come DORA sono un esempio di come le normative si stiano inasprendo e della crescente necessità di aumentare la resilienza digitale. Questo è evidenziato da recenti misure normative come il regolamento BaFin su DORA, che pone l'accento sulla resilienza operativa e sulla protezione dai rischi informatici.

Inoltre, cresce la pressione da parte del mercato. I clienti richiedono sempre di più un elevato livello di sicurezza e conformità. Si aspettano che le loro istituzioni finanziarie non solo proteggano i loro dati, ma dimostrino anche la loro resilienza operativa. Le aziende che non sono in grado di dimostrare la loro resilienza digitale avranno uno svantaggio competitivo e potrebbero perdere clienti.

Il divario tra la posizione attuale della maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere per soddisfare DORA è considerevole. Molte istituzioni sono ancora nelle fasi iniziali di implementazione di DORA e hanno fallito nell'integrare le 7 colonne della resilienza nella loro strategia di conformità. Questo può avere un impatto negativo sulla resilienza operativa e portare a perdite finanziarie e danni reputazionali.

Queste sfide sottolineano l'urgenza di identificare le 7 colonne della resilienza e integrarle nella vostra strategia di conformità. Solo in questo modo potrete garantire che la vostra organizzazione soddisfi i requisiti di DORA, crei vantaggi competitivi e mantenga la vostra reputazione e fiducia nel mondo finanziario. Nei prossimi paragrafi di questo articolo, approfondiremo le 7 colonne e vi forniremo indicazioni pratiche su come migliorare la vostra strategia di conformità per soddisfare DORA.

Le 7 colonne della resilienza nel contesto di DORA (Parte 2)

Il Framework di Soluzione

L'implementazione dei requisiti di resilienza secondo DORA richiede un approccio graduale, basato su raccomandazioni chiare e dettagli specifici di implementazione. Per raggiungere un elevato livello di resilienza operativa, dovreste prima condurre una valutazione di autovalutazione completa per identificare le vulnerabilità e i punti di forza esistenti in relazione ai requisiti di DORA. Successivamente, dovreste sviluppare una roadmap che contenga misure specifiche da implementare in conformità con gli articoli 4, 5 e 6 del regolamento.

"Buono" nel contesto di DORA significa che la vostra organizzazione non solo soddisfa la conformità, ma intraprende anche passi proattivi per aumentare la resilienza dei propri sistemi di informazione e comunicazione (ICT) e garantire la continuità operativa. Questo include il monitoraggio continuo e l'aggiornamento dei rischi e delle vulnerabilità IT e lo sviluppo di piani di emergenza che soddisfino i requisiti dell'articolo 24 di DORA.

Errori Comuni da Evitare

Uno degli errori più comuni che le organizzazioni commettono nel soddisfare i requisiti di DORA è considerare la valutazione dei rischi ICT come un'attività di conformità una tantum anziché trattarla come un processo continuo. Questo porta a non riconoscere tempestivamente potenziali vulnerabilità e rischi. Un altro punto è che molte organizzazioni sottovalutano la collaborazione con fornitori di servizi ICT esterni e non effettuano una due diligence adeguata. Questo può portare a gravi violazioni di conformità durante un audit. Infine, la non conformità ai requisiti di continuità operativa e ai piani di emergenza è un terzo errore comune, spesso favorito dalla mancanza di attività di test e esercitazione.

Invece, le organizzazioni dovrebbero adottare un approccio basato sui rischi che preveda un processo di monitoraggio e valutazione continuo. Dovrebbero anche monitorare attentamente la collaborazione con fornitori esterni e condurre test e esercitazioni regolari per garantire l'efficacia dei loro piani di emergenza.

Strumenti e Approcci

L'implementazione manuale delle misure di resilienza ha i suoi vantaggi, ma può essere molto dispendiosa in termini di tempo e soggetta a errori. Questo è particolarmente vero nel campo della conformità basata su prove, dove è necessario raccogliere e valutare grandi quantità di documenti e prove. Un approccio basato su fogli di calcolo o GRC può semplificare la gestione, ma ha i suoi limiti, specialmente per quanto riguarda l'automazione dei processi e l'integrazione con altri sistemi.

Le piattaforme di conformità automatizzate come Matproof offrono una soluzione più efficiente e sicura, digitalizzando completamente la generazione di politiche, la raccolta di prove e il monitoraggio dei punti finali. Quando scegliete una di queste piattaforme, dovreste prestare attenzione a funzionalità che consentano il rispetto automatizzato dei requisiti di DORA, inclusi il monitoraggio e la valutazione continua dei rischi ICT, la gestione delle prove e l'integrazione con fornitori di servizi cloud.

Matproof è una di queste piattaforme, sviluppata specificamente per i fornitori di servizi finanziari dell'UE e che pone un valore sulla residenza dei dati al 100% nell'UE. I suoi strumenti di creazione di politiche guidati dall'IA e la raccolta automatizzata di prove dai fornitori di servizi cloud aiutano la vostra organizzazione a soddisfare i requisiti di DORA e di altre normative importanti come SOC 2, ISO 27001 e GDPR.

Tuttavia, è importante sottolineare che l'automazione non è sempre la soluzione migliore per tutti gli aspetti della conformità. In alcuni casi, può essere necessaria la gestione e la revisione manuale di processi e documenti, specialmente quando si tratta di decisioni complesse o di valutazione di casi eccezionali. La migliore strategia di conformità è quella che combina strumenti automatizzati e revisioni manuali per garantire sia efficienza che accuratezza.

Infine, è fondamentale concentrarsi sul miglioramento continuo della resilienza operativa e sul rispetto dei requisiti di DORA. Questo richiede non solo l'identificazione e la risoluzione delle vulnerabilità, ma anche lo sviluppo di meccanismi di prevenzione e risposta che consentano di gestire i rischi in modo efficiente e mantenere la stabilità dei mercati finanziari.

Le 7 colonne della resilienza nel contesto di DORA

Iniziare: i vostri prossimi passi

In qualità di azienda di servizi finanziari nell'UE, vi trovate di fronte a una serie di sfide legate alla Digital Operational Resilience Act (DORA). Per implementare le 7 colonne della resilienza, vi consigliamo di seguire il seguente piano d'azione in 5 passi questa settimana:

1. Leggere il regolamento DORA: Familiarizzatevi con i punti chiave di DORA, in particolare con gli articoli specifici per la resilienza operativa e la sicurezza delle informazioni.

2. Condurre un'analisi dei rischi: Identificate le vulnerabilità nella vostra azienda riguardo alla resilienza digitale. Esaminate i vostri processi e tecnologie attuali per la loro capacità di identificare, valutare e combattere i rischi.

3. Sviluppare un framework per la conformità: Creare strutture di base per garantire il rispetto dei requisiti di DORA. Considerate risorse, formazione e comunicazione interna.

4. Implementare contromisure: Basandovi sulla vostra analisi dei rischi, definite e implementate contromisure appropriate per aumentare la resilienza della vostra infrastruttura digitale.

5. Revisione e adattamento: Stabilite revisioni e adattamenti regolari per garantire che le vostre misure di resilienza rispondano alle minacce e ai requisiti normativi in continua evoluzione.

Per le risorse, vi consigliamo di consultare le pubblicazioni ufficiali dell'UE e della BaFin, come il regolamento DORA stesso e le linee guida dell'ENISA sulla resilienza digitale. Se siete incerti o necessitate di supporto specializzato, dovreste considerare di richiedere assistenza esterna da parte di consulenti di conformità o esperti di sicurezza informatica. Un rapido successo che potete raggiungere nelle prossime 24 ore è la creazione di un piano di comunicazione interno che evidenzi l'importanza della resilienza digitale per tutte le parti interessate e stabilisca i prossimi passi.

Domande Frequenti

D: Come posso garantire che la mia organizzazione implementi le 7 colonne della resilienza?

R: Per implementare le 7 colonne della resilienza, è fondamentale avere una chiara comprensione dei requisiti di DORA e sviluppare un approccio strutturato alla conformità. Concentratevi su analisi dei rischi, allocazione delle risorse, formazione del personale, revisioni e adattamenti regolari. Assicuratevi che tutti i dipartimenti rilevanti, inclusi IT, conformità e dirigenza, siano coinvolti e conoscano le proprie responsabilità.

D: Come viene definita la resilienza operativa da DORA e cosa significa per la mia organizzazione?

R: La resilienza operativa in DORA si riferisce alla capacità di un'organizzazione di continuare a fornire in modo sicuro e affidabile i propri processi e servizi critici, anche in caso di interruzioni o attacchi. Questo include l'identificazione, la valutazione e la gestione dei rischi che potrebbero compromettere la disponibilità, l'integrità e la riservatezza dei servizi. Per la vostra organizzazione, ciò significa che dovete avere misure e precauzioni adeguate per gestire questi rischi e garantire la continuità aziendale.

D: Quale ruolo gioca la collaborazione con i fornitori terzi nella strategia di resilienza della mia azienda?

R: La collaborazione con fornitori terzi è un aspetto cruciale della strategia di resilienza. Dovete assicurarvi che i vostri fornitori terzi rispettino gli stessi standard di resilienza digitale e conformità e che abbiate informazioni e controllo sufficienti sulle loro prestazioni. Questo può essere raggiunto attraverso una selezione accurata, la redazione di contratti, audit regolari e collaborazione nella valutazione dei rischi.

D: Come posso verificare la conformità ai requisiti di DORA e promuovere una cultura di conformità nella mia azienda?

R: Per verificare la conformità ai requisiti di DORA e promuovere una cultura di conformità, dovreste istituire un sistema di gestione della conformità che copra tutti gli aspetti rilevanti di DORA. Questo include lo sviluppo di politiche, la formazione del personale, il monitoraggio e la rendicontazione. È altrettanto importante creare una cultura di responsabilità e collaborazione, in cui la conformità sia riconosciuta come un obiettivo comune e non solo come un onere burocratico.

D: Ci sono tecnologie o strumenti specifici che possono aiutarmi nell'implementazione delle 7 colonne della resilienza?

R: Sì, ci sono diverse tecnologie e strumenti che possono aiutarvi nell'implementazione delle 7 colonne della resilienza. Questi includono soluzioni per la sicurezza IT, automazione della conformità e gestione dei rischi. È importante selezionare attentamente le tecnologie o gli strumenti e assicurarsi che siano compatibili con i vostri sistemi e processi attuali e che soddisfino gli standard richiesti di protezione dei dati e sicurezza delle informazioni.

Punti Chiave

In questo articolo abbiamo discusso le 7 colonne della resilienza nel contesto della Digital Operational Resilience Act (DORA) e come queste siano importanti per la conformità della vostra organizzazione. Ecco i punti principali:

• Le 7 colonne della resilienza sono una componente fondamentale della conformità a DORA.
• Un approccio strutturato alla conformità e un forte focus sulla gestione dei rischi sono cruciali.
• La collaborazione con fornitori terzi e la formazione del personale sono essenziali per raggiungere gli obiettivi di resilienza.
• Tecnologie e strumenti possono facilitare l'implementazione delle 7 colonne della resilienza.

Come prossimo passo, dovreste familiarizzare con il regolamento DORA e cercare opportunità per migliorare la vostra conformità. Matproof può aiutare offrendo automazione della conformità per DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR e NIS2. Riceverete una valutazione gratuita per controllare la vostra attuale posizione di conformità e suggerire miglioramenti. Visitate https://matproof.com/contact per saperne di più.