Les 7 piliers de la résilience dans le contexte de DORA
Introduction
Dans le monde financier européen, l'heure tourne. La Digital Operational Resilience Act (DORA) projette son ombre sur les banques et les prestataires de services financiers. Récemment, un cas a été rendu public dans le secteur, illustrant les conséquences de la non-conformité : une banque en Allemagne a été condamnée à une amende de 450 000 EUR pour ne pas avoir respecté les exigences de DORA concernant la documentation des risques liés aux tiers ICT. C'est un signal d'alarme pour tous les établissements qui n'ont pas encore pris la pleine mesure des exigences de DORA. La question n'est plus de savoir si DORA doit être respectée, mais comment vous pouvez garantir une conformité opérationnelle et vérifiable. Dans cet article, nous examinerons les 7 piliers de la résilience dans le contexte de DORA et expliquerons leur importance pour votre organisation. Nous commencerons par un scénario de conséquence qui montre de près la gravité de la situation, puis nous plongerons profondément dans les problèmes fondamentaux auxquels les institutions financières sont actuellement confrontées avec DORA.
Pourquoi cette question est-elle particulièrement pertinente pour les prestataires de services financiers européens ? La réponse est évidente : DORA a été créée pour renforcer la résilience numérique du secteur financier et ainsi promouvoir un niveau de confiance et de stabilité plus élevé dans l'économie. Avec DORA, l'UE a introduit un cadre réglementaire ambitieux qui couvre la gestion des risques, l'infrastructure informatique et la résilience opérationnelle des prestataires de services financiers. Les conséquences de la non-conformité à ces règlements – que ce soit sous forme d'amendes, de difficultés d'audit, de perturbations opérationnelles ou de dommages à la réputation – sont immenses. C'est pourquoi il est crucial de comprendre et de mettre en œuvre les 7 piliers de la résilience pour rester compétitif et répondre aux exigences de DORA. Dans cet article, vous recevrez des repères clairs pour optimiser votre stratégie de conformité et gérer les risques liés à DORA.
Le problème central
DORA fixe des exigences claires en matière de résilience numérique et de résilience opérationnelle pour les institutions financières. Ces exigences ne sont pas un simple bruit de fond, mais un véritable défi pour les équipes de conformité et d'informatique du secteur. Les coûts de la non-conformité sont élevés. Une banque qui ne respecte pas les directives peut non seulement faire face à des amendes s'élevant à des millions d'euros, mais aussi endommager la crédibilité et la réputation de sa marque. De plus, des perturbations opérationnelles peuvent survenir, perturbant les processus commerciaux et entraînant des pertes financières considérables.
Les coûts de l'inaction sont réels et élevés. Une étude de la BCE montre que les pannes et les perturbations dans l'infrastructure informatique peuvent coûter en moyenne 600 000 EUR par jour et par banque. De plus, la réputation d'une institution financière peut souffrir considérablement si elle n'est pas en mesure de protéger adéquatement ses clients et de répondre aux exigences réglementaires. Un manque de conformité peut entraîner une perte de confiance de la part des clients et potentiellement une perte de part de marché pour la banque.
La plupart des organisations se trompent en pensant qu'elles peuvent facilement adapter leurs stratégies de conformité existantes pour répondre à DORA. Les règlements sont complexes et nécessitent une restructuration en profondeur des processus de sécurité informatique et de gestion des risques. De nombreuses institutions ont du mal à évaluer l'ampleur des ajustements nécessaires pour se conformer aux exigences de DORA.
Il est important de revenir aux références réglementaires spécifiques. Votre organisation risque-t-elle de ne pas mettre en œuvre correctement les exigences de DORA ? Par exemple, examinez l'article 9 de DORA, qui établit les obligations des institutions financières en matière d'identification, d'évaluation et de traitement des risques liés à la numérisation et aux technologies de l'information et de la communication (ICT). Sans une solide stratégie d'évaluation et de gestion des risques, votre organisation peut commettre de graves manquements à la conformité.
Pourquoi cela est urgent maintenant
La nécessité de mettre les 7 piliers de la résilience au premier plan est urgente, car le paysage réglementaire évolue constamment et de nouvelles exigences émergent. Les directives de l'UE telles que DORA sont un exemple de la manière dont les règlements se durcissent et de la nécessité croissante d'accroître la résilience numérique. Cela est illustré par des mesures réglementaires récentes telles que le règlement de la BaFin sur DORA, qui met l'accent sur la résilience opérationnelle et la protection contre les risques cybernétiques.
De plus, la pression du marché augmente. Les clients exigent de plus en plus une sécurité et une conformité élevées. Ils s'attendent à ce que leurs institutions financières non seulement protègent leurs données, mais aussi démontrent leur résilience opérationnelle. Les entreprises qui ne parviennent pas à prouver leur résilience numérique auront un désavantage concurrentiel et risquent de perdre des clients.
L'écart entre la position actuelle de la plupart des organisations et l'endroit où elles doivent être pour se conformer à DORA est considérable. De nombreuses institutions en sont encore au stade initial de la mise en œuvre de DORA et n'ont pas réussi à intégrer les 7 piliers de la résilience dans leur stratégie de conformité. Cela peut avoir un impact négatif sur la résilience opérationnelle et entraîner des pertes financières et des dommages à la réputation.
Ces défis soulignent l'urgence d'identifier les 7 piliers de la résilience et de les intégrer dans votre stratégie de conformité. Ce n'est qu'ainsi que vous pourrez garantir que votre organisation respecte les exigences de DORA, crée des avantages concurrentiels et maintient votre réputation et votre confiance dans le monde financier. Dans les prochaines sections de cet article, nous approfondirons les 7 piliers et vous fournirons des conseils pratiques sur la manière d'améliorer votre stratégie de conformité pour répondre à DORA.
Les 7 piliers de la résilience dans le contexte de DORA (Partie 2)
Le cadre de solution
La mise en œuvre des exigences de résilience conformément à DORA nécessite une approche progressive, fondée sur des recommandations claires et des détails d'implémentation spécifiques. Pour atteindre un haut niveau de résilience opérationnelle, vous devriez d'abord effectuer une auto-évaluation complète pour identifier les vulnérabilités et les forces existantes par rapport aux exigences de DORA. Ensuite, vous devriez développer une feuille de route contenant des mesures spécifiques qui doivent être mises en œuvre conformément aux articles 4, 5 et 6 du règlement.
"Bien" dans le contexte de DORA signifie que votre organisation ne se contente pas de respecter la conformité, mais prend également des mesures proactives pour accroître la résilience de ses systèmes d'information et de communication (ICT) et garantir la continuité opérationnelle. Cela inclut la surveillance continue et la mise à jour des risques et des vulnérabilités informatiques, ainsi que le développement de plans d'urgence qui répondent aux exigences de l'article 24 de DORA.
Erreurs fréquentes à éviter
L'une des erreurs les plus courantes que les organisations commettent en essayant de se conformer aux exigences de DORA est de considérer l'évaluation des risques ICT comme une activité de conformité ponctuelle plutôt que comme un processus continu. Cela conduit à ce que les vulnérabilités et les risques potentiels ne soient pas identifiés à temps. Un autre point est que de nombreuses organisations sous-estiment la collaboration avec des prestataires de services ICT externes et ne réalisent pas la diligence raisonnable nécessaire. Cela peut entraîner des violations graves de la conformité lors d'un audit. Enfin, le non-respect des exigences relatives à la continuité opérationnelle et aux plans d'urgence est une troisième erreur fréquente, souvent favorisée par un manque d'activités de test et d'exercice.
Au lieu de cela, les organisations devraient adopter une approche basée sur les risques, qui inclut un processus de surveillance et d'évaluation continu. Elles devraient également surveiller attentivement la collaboration avec des prestataires externes et effectuer des tests et des exercices réguliers pour garantir l'efficacité de leurs plans d'urgence.
Outils et approches
La mise en œuvre manuelle des mesures de résilience a ses avantages, mais peut être très chronophage et sujette à des erreurs. Cela est particulièrement vrai dans le domaine de la conformité basée sur des preuves, où de grandes quantités de documents et de preuves doivent être collectées et évaluées. Une approche basée sur des tableurs ou GRC peut faciliter la gestion, mais a ses limites, notamment en ce qui concerne l'automatisation des processus et l'intégration avec d'autres systèmes.
Les plateformes de conformité automatisées comme Matproof offrent une solution plus efficace et sécurisée en numérisant complètement la génération de politiques, la collecte de preuves et la surveillance des points de terminaison. Lorsque vous choisissez une telle plateforme, recherchez des fonctionnalités qui permettent de répondre automatiquement aux exigences de DORA, y compris la surveillance et l'évaluation continues des risques ICT, la gestion des preuves et l'intégration avec des fournisseurs de cloud.
Matproof est une telle plateforme, spécialement conçue pour les prestataires de services financiers de l'UE et qui accorde une grande importance à la résidence des données à 100 % dans l'UE. Ses outils de création de politiques alimentés par l'IA et la collecte automatisée de preuves auprès des fournisseurs de cloud aident votre organisation à répondre aux exigences de DORA et d'autres règlements importants tels que SOC 2, ISO 27001 et GDPR.
Cependant, il est important de souligner que l'automatisation n'est pas toujours la meilleure solution pour tous les aspects de la conformité. Dans certains cas, un traitement et une vérification manuels des processus et des documents peuvent être nécessaires, notamment lorsqu'il s'agit de décisions complexes ou d'évaluation de cas d'exception. La meilleure stratégie de conformité est celle qui combine des outils automatisés et des vérifications manuelles pour garantir à la fois l'efficacité et l'exactitude.
Enfin, il est crucial de se concentrer sur l'amélioration continue de la résilience opérationnelle et sur le respect des exigences de DORA. Cela nécessite non seulement d'identifier et de corriger les vulnérabilités, mais aussi de développer des mécanismes de prévention et de réaction qui permettent de gérer efficacement les risques et de maintenir la stabilité des marchés financiers.
Les 7 piliers de la résilience dans le contexte de DORA
Pour commencer : vos prochaines étapes
En tant qu'entreprise de services financiers dans l'UE, vous êtes confronté à une série de défis liés à la Digital Operational Resilience Act (DORA). Pour mettre en œuvre les 7 piliers de la résilience, nous vous recommandons de suivre ce plan d'action en 5 étapes cette semaine :
Lire le règlement DORA : Familiarisez-vous avec les points clés de DORA, en particulier les articles qui sont spécifiquement pertinents pour la résilience opérationnelle et la sécurité de l'information.
Effectuer une analyse des risques : Identifiez les vulnérabilités au sein de votre entreprise en ce qui concerne la résilience numérique. Examinez vos processus et technologies actuels pour évaluer leur capacité à identifier, évaluer et combattre les risques.
Développer un cadre de conformité : Créez des structures de base pour garantir le respect des exigences de DORA. Tenez compte des ressources, de la formation et de la communication interne.
Mettre en œuvre des mesures correctives : Sur la base de votre analyse des risques, définissez et mettez en œuvre des mesures correctives appropriées pour renforcer la résilience de votre infrastructure numérique.
Vérification et ajustement : Mettez en place des vérifications et des ajustements réguliers pour garantir que vos mesures de résilience répondent aux menaces et exigences réglementaires en constante évolution.
Pour des ressources, nous vous recommandons les publications officielles de l'UE et de la BaFin, telles que le règlement DORA lui-même et le rapport de l'ENISA sur la résilience numérique. Si vous êtes incertain ou avez besoin d'un soutien spécialisé, envisagez de faire appel à une aide externe sous forme de consultants en conformité ou d'experts en sécurité informatique. Un succès rapide que vous pouvez atteindre dans les 24 prochaines heures est de créer un plan de communication interne qui souligne l'importance de la résilience numérique pour toutes les parties prenantes et définit les prochaines étapes.
Questions fréquentes
Q : Comment puis-je m'assurer que mon organisation met en œuvre les 7 piliers de la résilience ?
R : Pour mettre en œuvre les 7 piliers de la résilience, il est essentiel d'avoir une compréhension claire des exigences de DORA et de développer une approche structurée pour la conformité. Concentrez-vous sur les analyses de risques, l'allocation des ressources, la formation des employés, les vérifications régulières et les ajustements. Assurez-vous que tous les départements concernés, y compris l'informatique, la conformité et la direction, sont impliqués et connaissent leurs responsabilités.
Q : Comment la résilience opérationnelle est-elle définie par DORA, et que signifie cela pour mon organisation ?
R : La résilience opérationnelle dans DORA fait référence à la capacité d'une organisation à continuer de fournir ses processus et services critiques de manière sûre et fiable, même en cas de perturbations ou d'attaques. Cela inclut l'identification, l'évaluation et la lutte contre les risques qui pourraient affecter la disponibilité, l'intégrité et la confidentialité des services. Pour votre organisation, cela signifie que vous devez disposer de mesures et de dispositions appropriées pour gérer ces risques et garantir la continuité des activités.
Q : Quel rôle joue la collaboration avec des tiers dans la stratégie de résilience de mon entreprise ?
R : La collaboration avec des tiers est un aspect crucial de la stratégie de résilience. Vous devez vous assurer que vos tiers respectent les mêmes normes de résilience numérique et de conformité et que vous disposez d'informations et de contrôle suffisants sur leurs performances. Cela peut être réalisé par une sélection minutieuse, la rédaction de contrats, des audits réguliers et une collaboration lors de l'évaluation des risques.
Q : Comment puis-je vérifier la conformité aux exigences de DORA et promouvoir une culture de conformité dans mon entreprise ?
R : Pour vérifier la conformité aux exigences de DORA et promouvoir une culture de conformité, vous devriez établir un système de gestion de la conformité qui couvre tous les aspects pertinents de DORA. Cela inclut le développement de politiques, la formation des employés, la surveillance et le reporting. Il est également important de créer une culture de responsabilité et de collaboration, où la conformité est reconnue comme un objectif commun et non seulement comme une charge bureaucratique.
Q : Existe-t-il des technologies ou des outils spécifiques qui peuvent m'aider à mettre en œuvre les 7 piliers de la résilience ?
R : Oui, il existe diverses technologies et outils qui peuvent vous aider à mettre en œuvre les 7 piliers de la résilience. Cela inclut des solutions pour la sécurité informatique, l'automatisation de la conformité et la gestion des risques. Il est important de choisir soigneusement les technologies ou outils et de s'assurer qu'ils sont compatibles avec vos systèmes et processus actuels et qu'ils respectent les normes de protection des données et de sécurité de l'information requises.
Points clés à retenir
Dans cet article, nous avons discuté des 7 piliers de la résilience dans le contexte de la Digital Operational Resilience Act (DORA) et de leur importance pour la conformité de votre organisation. Voici les points principaux :
- Les 7 piliers de la résilience sont un élément fondamental de la conformité avec DORA.
- Une approche structurée de la conformité et un fort accent sur la gestion des risques sont essentiels.
- La collaboration avec des tiers et la formation des employés sont cruciales pour atteindre les objectifs de résilience.
- Les technologies et outils peuvent faciliter la mise en œuvre des 7 piliers de la résilience.
Comme prochaine étape, vous devriez vous familiariser avec le règlement DORA et rechercher des moyens d'améliorer votre conformité. Matproof peut vous aider en offrant une automatisation de la conformité pour DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR et NIS2. Vous recevrez une évaluation gratuite pour vérifier votre position actuelle en matière de conformité et proposer des améliorations. Visitez https://matproof.com/contact pour en savoir plus.