Quels sont les 5 principes de DORA ? Les piliers de la résilience numérique

Introduction

Étape 1 : Ouvrez votre manuel de conformité numérique. Si vous n'en avez pas, cela se trouve au cœur de votre problème. La Digital Operational Resilience Act (DORA) est une étape cruciale dans la supervision financière européenne et établit les bases de la résilience numérique des prestataires de services financiers. Pourquoi cela devrait-il vous intéresser ? Parce que le respect de ces réglementations contribue non seulement à éviter des amendes à six chiffres, mais aussi à maintenir vos opérations commerciales et votre réputation.

Avec DORA, nous sommes confrontés à un changement de paradigme. Les défis numériques auxquels l'industrie financière est confrontée aujourd'hui sont hautement complexes et multidimensionnels. Les conséquences d'un manque de conformité sont élevées – allant des amendes aux échecs d'audit, aux perturbations opérationnelles et à la perte de crédibilité. Lisez cet article pour plonger plus profondément dans les 5 principes de DORA qui forment les piliers de la résilience numérique et comment vous pouvez évaluer et protéger votre organisation avec succès.

Le Problème Central

DORA établit cinq principes centraux pour la résilience numérique : la continuité des affaires, l'organisation, la technologie, l'intégrité et la fiabilité des systèmes et processus informatiques, la redondance opérationnelle, les mesures de protection des données et de sécurité de l'information, ainsi que la dépendance critique. Chacun de ces domaines présente des défis et des coûts spécifiques s'il n'est pas géré correctement.

Considérons les coûts réels : une conformité manquante ou insuffisante peut entraîner des amendes pour les institutions financières pouvant atteindre 2 % de leur chiffre d'affaires annuel. Pour une institution avec un chiffre d'affaires annuel de 1 milliard d'EUR, cela signifie des amendes allant jusqu'à 20 millions d'EUR. De plus, un échec de conformité entraîne un retard dans les innovations, ce qui conduit à un désavantage concurrentiel. Selon les estimations, les entreprises qui prennent du retard en matière de technologie peuvent perdre jusqu'à 30 % de leur capitalisation boursière.

Cependant, la plupart des organisations se trompent en considérant la conformité comme une simple culture de conformité, sans tenir compte des processus profondément ancrés et des changements culturels nécessaires. Cela conduit à une absence d'intégration de la conformité dans le cœur stratégique de la transformation numérique. Certaines disposent même d'équipes de conformité séparées qui travaillent isolément du développement technologique et commercial. En réalité, l'article 5 de DORA exige que les efforts de conformité soient intégrés dans tous les aspects de l'activité, de l'élaboration de la stratégie à l'exploitation quotidienne.

Pourquoi Cela Est Urgent Maintenant

L'urgence exceptionnelle de DORA découle de plusieurs développements récents. Premièrement, les autorités de régulation européennes se sont de plus en plus concentrées sur la surveillance de la conformité et l'imposition d'amendes pour non-conformités. Cela a conduit à une sensibilité accrue à la conformité dans l'industrie.

Deuxièmement, les clients exigent de plus en plus des certifications numériques et des évaluations de conformité. Le marché des services financiers est dominé par la capacité à effectuer des transactions financières rapidement et en toute sécurité. Les clients à la recherche de sécurité et de confiance tendent à privilégier les institutions financières qui maintiennent leurs systèmes numériques de manière démontrable sécurisée et résiliente.

Troisièmement, ignorer DORA présente un risque considérable en termes d'avantage concurrentiel. Alors que certaines institutions sont déjà avancées dans la mise en œuvre des principes de DORA, d'autres en sont encore au début. Ceux qui ne réagissent pas assez rapidement risquent de perdre le fil des innovations et des progrès, ce qui peut entraîner des désavantages financiers et stratégiques à long terme.

L'écart entre la position de la plupart des organisations et les exigences de DORA est considérable. Pour le combler, il est essentiel de comprendre et de mettre en œuvre en profondeur les 5 principes de DORA. Dans la prochaine partie de l'article, nous examinerons de plus près les 5 principes de DORA et discuterons des étapes pratiques pour les mettre en œuvre dans votre entreprise.

Les Cadres de Solutions

Après avoir compris les 5 principes de la Digital Operational Resilience Act (DORA), la prochaine étape consiste à développer un cadre de solutions qui adopte une approche progressive axée sur les besoins réglementaires. Voici quelques recommandations concrètes que vous pouvez mettre en œuvre :

Étape 1 : Évaluation des risques et identification des vulnérabilités

Tout d'abord, vous devez effectuer une évaluation complète des risques pour identifier vos vulnérabilités par rapport aux principes de DORA. Cela doit être fait conformément aux exigences de l'article 7 de DORA, qui concerne le rapport sur les risques numériques. Cela inclut l'identification des risques associés à l'utilisation des technologies, aux données et aux prestataires externes.

Étape 2 : Développement et mise en œuvre de stratégies

Après avoir identifié les risques, vous devez élaborer des stratégies appropriées basées sur les principes de DORA. Cela inclut la création d'un cadre de gouvernance robuste, comme le stipule l'article 4 de DORA, qui définit clairement les responsabilités en matière de résilience.

Étape 3 : Formation et sensibilisation des employés

La mise en œuvre fiable des principes de DORA nécessite une formation et une sensibilisation des employés conformément à l'article 9 de DORA. Cela signifie que tous les employés concernés doivent être conscients de la manière dont ils peuvent minimiser les risques et accroître la résilience.

Étape 4 : Surveillance et reporting

Dans le cadre de la surveillance continue, comme décrit dans l'article 8 de DORA, vous devez effectuer des examens et des vérifications réguliers et établir des rapports qui reflètent la mise en œuvre des principes de DORA et la gestion efficace des risques.

Que signifie "bien" dans le contexte de DORA ? Cela signifie souvent que vous ne vous contentez pas de respecter les exigences minimales, mais que vous êtes également proactif pour identifier et gérer les impacts et les risques potentiels à l'avance. "Se contenter de passer" peut conduire à un manque de gestion proactive des risques et pourrait mettre votre organisation en danger à l'avenir.

Erreurs Fréquentes à Éviter

Certaines des erreurs les plus courantes que les organisations commettent lors de la mise en œuvre des principes de DORA sont :

1. Évaluation des risques insuffisante : De nombreuses organisations ne réalisent pas d'évaluation des risques suffisamment complète. Elles peuvent ignorer certains aspects tels que l'utilisation de services cloud ou de prestataires externes, ce qui entraîne des lacunes de conformité. Pour éviter cela, vous devez évaluer régulièrement et minutieusement toutes les sources de risque pertinentes.

2. Absence de formation des employés : Sans formation adéquate, il est difficile d'impliquer efficacement les employés dans la mise en œuvre des principes de DORA. Au lieu de l'ignorer, vous devriez organiser des sessions de formation régulières et vous assurer que tous les employés sont informés de leurs responsabilités en matière de DORA.

3. Approfondissement excessif dans les détails techniques : Parfois, les organisations se concentrent trop sur les détails techniques et oublient de vérifier le contexte plus large et l'importance stratégique des principes de DORA. Au lieu de vous perdre dans des détails techniques, vous devriez adopter une approche stratégique qui couvre à la fois les aspects techniques et organisationnels.

Outils et Approches

La mise en œuvre des principes de DORA peut se faire à différents niveaux, chaque approche ayant ses propres forces et faiblesses.

Approche Manuelle :

L'approche manuelle a l'avantage de la flexibilité et de l'adaptation aux besoins individuels. Elle permet également de développer des mesures détaillées et ciblées. Cependant, elle peut être chronophage et sujette à des erreurs, en particulier lorsqu'il s'agit de gérer de grandes quantités de données. L'approche manuelle convient bien aux petites organisations ou pour des tâches de conformité spécifiques nécessitant un haut degré d'adaptation.

Approche Tableur/GRC :

L'outil GRC (Gouvernance, Risque et Conformité) offre une plateforme centrale pour la gestion des activités de conformité. Il peut être utile pour faciliter la collaboration et la gestion des documents. Cependant, les principales faiblesses des outils GRC sont leur singularité et leur tendance à devenir complexes, ce qui peut nuire à l'expérience utilisateur et à l'efficacité. Ces outils sont idéaux pour les entreprises ayant besoin d'une gestion centralisée de la conformité, mais qui dépendent d'une solution simple et conviviale.

Plateformes de Conformité Automatisées :

Les plateformes de conformité automatisées comme Matproof sont destinées aux organisations à la recherche d'efficacité et de simplicité. Elles offrent la possibilité de créer des politiques automatisées, de collecter des données basées sur des preuves provenant de fournisseurs cloud et de surveiller des points de terminaison. Si vous envisagez une plateforme de conformité automatisée, recherchez des fonctionnalités spécifiquement conçues pour votre secteur et vos exigences de conformité spécifiques.

Matproof peut être idéal dans ce contexte, car il a été spécifiquement conçu pour l'industrie des services financiers dans l'UE et offre toutes les fonctionnalités mentionnées ci-dessus. Il est important de souligner que l'automatisation n'est pas toujours la meilleure solution et qu'il peut parfois être nécessaire de combiner des outils automatisés avec des processus manuels pour répondre à toutes les exigences. L'automatisation peut être particulièrement utile pour la collecte efficace de preuves et la surveillance continue, tandis que les processus manuels peuvent être nécessaires pour l'élaboration de politiques et la formation des employés.

En conclusion, il est crucial d'être conscient de la complexité des principes de DORA et de développer une stratégie éclairée qui couvre à la fois la nécessité d'une évaluation proactive des risques et l'importance d'une formation et d'une sensibilisation complètes des employés. Il est extrêmement important de considérer la conformité non seulement comme un obstacle, mais comme une opportunité d'accroître la résilience opérationnelle de votre organisation et ainsi d'assurer sa stabilité et sa fiabilité à long terme.

Pour Commencer : Vos Prochaines Étapes

Commencez à mettre en œuvre les cinq principes de DORA en suivant les étapes suivantes cette semaine :

1. Ressources à Collecter : Familiarisez-vous avec les publications officielles de l'UE et les directives de la BaFin. Voici quelques recommandations :

• "Digital Operational Resilience Act – Introduction et impacts" par la BaFin
• Proposition de règlement de l'UE pour DORA, publiée en juin 2021.

2. Évaluation des Risques : Réalisez une évaluation des risques pour identifier les vulnérabilités dans votre gestion des risques numériques.

3. Examiner les Cadres : Évaluez vos politiques de sécurité de l'information existantes et vos exigences par rapport aux principes de DORA.

4. Test de Résilience : Planifiez un test de résistance ou un test de stress de vos systèmes pour vérifier leur résilience.

5. Aide Externe : Si vous disposez des ressources nécessaires, vous devriez gérer l'implémentation en interne. Sinon, envisagez de demander de l'aide externe, en particulier pour des domaines spécialisés tels que l'infrastructure cloud ou les technologies IA.

Un succès rapide que vous pouvez réaliser dans les 24 prochaines heures consiste à établir une collaboration avec votre fournisseur cloud pour obtenir les informations nécessaires sur la sécurité de l'information et la continuité des affaires.

Questions Fréquemment Posées

Q : Dois-je mettre en œuvre les cinq principes en même temps ?

R : Non, la mise en œuvre des principes de DORA peut se faire progressivement. Concentrez-vous d'abord sur ceux qui concernent vos modèles commerciaux et vos profils de risque spécifiques. Mais assurez-vous d'être en mesure de mettre en œuvre tous les principes dans le délai légal requis.

Q : Y a-t-il des sanctions spécifiques si je ne respecte pas les principes de DORA ?

Oui, des amendes et d'autres sanctions peuvent être imposées dans le cadre de la supervision financière. L'article 51 de la proposition de règlement DORA stipule que des violations sanctionnées peuvent concerner à la fois les organisations et les personnes responsables de la violation. Assurez-vous donc de vous familiariser avec les exigences spécifiques.

Q : Comment puis-je m'assurer que mon infrastructure informatique respecte les exigences de DORA ?

Vous devez effectuer une analyse complète de la technologie et des processus. Utilisez des logiciels de conformité spécialisés pour surveiller le respect des réglementations et collecter des preuves de manière automatisée. Assurez-vous que votre infrastructure couvre tous les aspects techniques, organisationnels et procéduraux exigés par DORA.

Q : Puis-je adapter mes mesures de conformité existantes à DORA ?

Oui, dans de nombreux cas, vous pouvez adapter vos stratégies de conformité existantes aux réglementations DORA. Cependant, identifiez les lacunes et mettez à jour vos procédures en conséquence. Vous devrez peut-être également introduire de nouvelles technologies ou mesures pour répondre aux exigences.

Q : Comment se déroulera la vérification par les autorités de régulation en cas de non-respect de DORA ?

La supervision financière vérifiera le respect de DORA à l'aide d'évaluations des risques, d'audits, d'inspections et d'autres méthodes de vérification. Veillez à maintenir vos documentations en ordre et à être en mesure de répondre aux demandes de la supervision.

Points Clés à Retenir

Cet article a expliqué les cinq principes de DORA et leur importance pour la résilience numérique de votre entreprise de services financiers. Voici les points principaux :

• DORA établit cinq principes centraux pour la résilience numérique.
• La mise en œuvre de ces principes est cruciale pour la conformité de votre organisation.
• Une évaluation des risques soigneuse et l'examen de vos politiques de conformité existantes sont des premières étapes vers la mise en œuvre de DORA.
• Des mesures techniques et organisationnelles sont importantes pour répondre aux exigences de DORA.

Comme prochaine étape, vous devriez examiner vos plans de conformité pour vous assurer qu'ils respectent ces principes. Matproof peut vous aider à automatiser ces processus. Profitez de notre évaluation gratuite en nous contactant à l'adresse https://matproof.com/contact.