NIS2 per i Servizi Finanziari: Quando DORA e NIS2 Si Scontrano

Introduzione

Passo 1: Apri il tuo registro dei fornitori ICT. Se non ne hai uno, questo è il tuo primo problema. Come professionista della compliance in un'istituzione finanziaria europea, è probabile che tu sia consapevole che il panorama normativo per la cybersecurity finanziaria sta diventando sempre più complesso. L'intersezione del Digital Operational Resilience Act (DORA) e della direttiva Network and Information Systems 2 (NIS2) richiede la tua immediata attenzione. Questo articolo fornirà approfondimenti pratici per aiutarti a navigare nel conflitto tra DORA e NIS2, permettendoti di mantenere la resilienza operativa e proteggere la tua istituzione da pesanti multe, fallimenti di audit, interruzioni operative e danni reputazionali.

Il settore finanziario è un obiettivo privilegiato per le minacce informatiche a causa dei dati sensibili che detiene. Pertanto, le autorità di regolamentazione stanno imponendo requisiti più severi per migliorare la cybersecurity e la resilienza operativa. La mancata conformità può portare a multe fino a 20 milioni di EUR o al 4% del fatturato annuo globale, a seconda di quale sia maggiore, secondo l'Articolo 17 di NIS2. Le poste in gioco sono alte e l'urgenza è chiara. Comprendendo la sovrapposizione tra DORA e NIS2 e adottando misure proattive, puoi mitigare i rischi e garantire la conformità.

Il Problema Centrale

Sebbene la descrizione superficiale di NIS2 e DORA possa sembrare semplice, la realtà è molto più complessa. Entrambi i regolamenti mirano a rafforzare la postura di cybersecurity delle istituzioni finanziarie, ma affrontano la sfida da angolazioni diverse. DORA si concentra sulla resilienza operativa digitale, mentre NIS2 enfatizza la sicurezza dei sistemi di rete e informativi. La sovrapposizione tra queste direttive può portare a confusione e interpretazioni errate, risultando in lacune nella conformità.

I veri costi della non conformità sono sbalorditivi. Considera il tempo sprecato negli sforzi di rimedio, l'esposizione al rischio derivante da violazioni dei dati e il potenziale danno reputazionale. Uno studio stima che il costo medio di una violazione dei dati nel settore finanziario sia di 5,86 milioni di EUR. Inoltre, il tempo medio per identificare e contenere una violazione è di 280 giorni, il che si traduce in significative interruzioni operative e perdite di fatturato.

Sfortunatamente, molte organizzazioni credono erroneamente che le loro misure di cybersecurity esistenti siano sufficienti per soddisfare i requisiti sia di DORA che di NIS2. Questa svista può portare a lacune nella conformità ed esporre l'organizzazione a controlli normativi. Ad esempio, l'Articolo 6 di DORA richiede alle istituzioni finanziarie di garantire la resilienza dei loro sistemi digitali, che potrebbe non essere completamente affrontata dal focus di NIS2 sulla sicurezza della rete e delle informazioni.

Per colmare questa lacuna, le organizzazioni devono condurre una valutazione dei rischi approfondita e sviluppare una strategia di conformità completa. Questo include l'identificazione dei fornitori ICT di terze parti, come richiesto dall'Articolo 11 di DORA, e garantire che soddisfino gli standard richiesti. Inoltre, le organizzazioni devono implementare meccanismi robusti di gestione e reporting degli incidenti, come delineato nell'Articolo 15 di NIS2.

Perché Questo È Urgente Ora

L'urgenza di affrontare la sovrapposizione tra DORA e NIS2 è ulteriormente amplificata dai recenti cambiamenti normativi e dalle azioni di enforcement. Ad esempio, l'Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato linee guida sulla gestione dei rischi ICT e di sicurezza, che enfatizzano l'importanza della gestione del rischio di terze parti. Questa guida si allinea ai requisiti di DORA e sottolinea la necessità per le istituzioni finanziarie di riesaminare i loro processi di gestione dei fornitori ICT.

Inoltre, la pressione di mercato sta aumentando poiché i clienti richiedono sempre più certificazioni di conformità, come SOC 2, che sono spesso intrecciate con i requisiti di DORA e NIS2. La non conformità può comportare uno svantaggio competitivo, poiché i clienti potrebbero scegliere di fare affari con istituzioni più sicure e conformi.

Il divario tra dove si trovano attualmente la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere è significativo. Un recente sondaggio ha rilevato che il 40% delle istituzioni finanziarie non ha condotto una valutazione dei rischi approfondita per identificare i fornitori ICT di terze parti, che è un primo passo critico nella conformità. Inoltre, solo il 25% delle organizzazioni ha implementato meccanismi robusti di gestione e reporting degli incidenti, come richiesto da NIS2.

In conclusione, il conflitto tra DORA e NIS2 presenta una sfida complessa per le istituzioni finanziarie in Europa. Agendo immediatamente per valutare la sovrapposizione, sviluppare una strategia di conformità completa e affrontare i problemi centrali, le organizzazioni possono mitigare i rischi e garantire la resilienza operativa. I benefici della conformità vanno oltre l'evitare multe e fallimenti di audit; includono anche una reputazione migliorata, fiducia dei clienti e vantaggio competitivo. Rimanete sintonizzati per la Parte 2, dove approfondiremo le azioni specifiche che puoi intraprendere oggi per colmare il divario tra la conformità a DORA e NIS2.

Il Quadro di Soluzione

Quando si tratta di affrontare i requisiti complessi di NIS2 e DORA, specialmente nei servizi finanziari, un approccio passo-passo è fondamentale. Un quadro efficace deve essere strutturato attorno a tre pilastri chiave: comprendere i regolamenti, stabilire un processo di conformità robusto e integrare monitoraggio e reporting continui.

Innanzitutto, la comprensione dei regolamenti è cruciale. Rivedi attentamente DORA (Articolo 28(2)) e le direttive NIS2. Ogni direttiva comporta obblighi specifici, e conoscerli aiuterà a semplificare i processi di conformità. Ad esempio, DORA enfatizza la resilienza operativa, mentre NIS2 si concentra sulla cybersecurity. Comprendere le sfumature tra di loro può prevenire sforzi ridondanti.

Passo 1: Mappa i requisiti normativi ai processi aziendali. Identifica dove si verificano sovrapposizioni e dove divergono. Questa chiarezza servirà da base per la tua strategia di conformità.

Passo 2: Sviluppa un quadro di conformità che integri entrambi i set di regolamenti. Data la natura tecnica dei requisiti, questo potrebbe richiedere collaborazione tra funzionari della compliance, professionisti IT e team legali. Considera di istituire un gruppo di lavoro interfunzionale dedicato alla conformità.

Passo 3: Implementa politiche e controlli che soddisfino sia DORA che NIS2. Questo potrebbe significare sviluppare procedure di reporting degli incidenti che soddisfino i criteri per entrambe le direttive o stabilire protocolli di sicurezza che migliorino la resilienza operativa.

Passo 4: Monitora e aggiorna continuamente i tuoi sforzi di conformità. Dovrebbero essere condotti audit e valutazioni regolari per garantire la conformità continua man mano che le normative evolvono.

Una buona conformità in questo contesto non è solo spuntare delle caselle; si tratta di creare un sistema resiliente che possa adattarsi ai cambiamenti normativi e alle minacce informatiche. Passare significa soddisfare i requisiti minimi, ma una buona conformità porta a una postura di cybersecurity robusta e agile che supporta il successo aziendale a lungo termine.

Errori Comuni da Evitare

Le organizzazioni spesso falliscono nei loro sforzi di conformità commettendo errori evitabili. Ecco tre insidie comuni e come evitarle:

1. Disallineamento con i Regolamenti: Non mappare i requisiti normativi specifici ai processi aziendali porta a una conformità incompleta. Invece, allinea ogni processo con il suo articolo normativo corrispondente, come mappare i requisiti di resilienza operativa di DORA a specifici piani di continuità aziendale.

2. Mancanza di Collaborazione Interfunzionale: La conformità è spesso vista come uno sforzo isolato, portando a politiche disgiunte. Invece, promuovi la collaborazione tra funzionari della compliance, IT e team legali per garantire un approccio coeso che integri tutte le prospettive necessarie.

3. Negligenza del Monitoraggio Continuo: La conformità non è un evento una tantum, ma un processo continuo. Le organizzazioni che non stabiliscono meccanismi regolari di monitoraggio e reporting si trovano spesso fuori conformità. Invece, implementa un sistema che controlli regolarmente la conformità e fornisca aggiornamenti in tempo reale su eventuali discrepanze.

Strumenti e Approcci

Esistono vari strumenti e approcci per gestire la conformità, ognuno con i propri meriti e limitazioni:

Approccio Manuale: Questo metodo tradizionale è laborioso e soggetto a errori umani. Funziona meglio in organizzazioni piccole e meno complesse, ma diventa ingombrante man mano che la scala e la complessità delle operazioni aumentano.

Approccio Spreadsheet/GRC: Sebbene fogli di calcolo e strumenti GRC (Governance, Risk, and Compliance) offrano più struttura rispetto a un approccio manuale, spesso mancano della flessibilità e delle capacità in tempo reale necessarie per gestire la natura dinamica della cybersecurity e della resilienza operativa. Sono limitati nella loro capacità di integrarsi con altri sistemi e automatizzare i controlli di conformità.

Piattaforme di Conformità Automatizzate: Piattaforme come Matproof, costruite specificamente per i servizi finanziari dell'UE, offrono una soluzione più robusta. Automatizzano la generazione di politiche, la raccolta di prove e il monitoraggio della conformità degli endpoint, riducendo il carico di lavoro manuale e migliorando l'accuratezza. Quando cerchi una piattaforma di conformità automatizzata, considera fattori come la facilità di integrazione con i sistemi esistenti, la capacità di generare politiche in più lingue (come tedesco e inglese) e la residenza dei dati al 100% nell'UE, garantendo la conformità ai requisiti di sovranità dei dati del GDPR.

Matproof, ad esempio, utilizza l'IA per generare politiche e raccogliere prove dai fornitori di cloud, il che può semplificare notevolmente gli sforzi di conformità. Il suo agente di conformità degli endpoint consente il monitoraggio in tempo reale dei dispositivi, aggiungendo un ulteriore livello di sicurezza.

L'automazione è particolarmente utile nella gestione della natura volumetrica e in continua evoluzione dei requisiti di conformità. Tuttavia, è importante notare che nessuno strumento può sostituire completamente il giudizio umano, specialmente nell'interpretare il linguaggio normativo complesso e nel prendere decisioni strategiche di conformità. L'automazione dovrebbe essere vista come un supplemento e non come un sostituto di una strategia di conformità ben pensata.

In conclusione, navigare nella sovrapposizione tra NIS2 e DORA richiede un approccio ben pianificato e integrato alla conformità. Comprendendo i regolamenti, stabilendo un processo di conformità robusto e integrando monitoraggio e reporting continui, le istituzioni finanziarie possono garantire di non solo soddisfare, ma superare gli standard stabiliti da queste direttive. Utilizzare gli strumenti giusti, come le piattaforme di conformità automatizzate, può migliorare significativamente questi sforzi, fornendo un percorso più efficiente ed efficace verso la conformità.

Iniziare: I Tuoi Prossimi Passi

Con il conflitto tra NIS2 e DORA all'orizzonte, le istituzioni finanziarie devono agire rapidamente. Ecco un piano d'azione in cinque passi per iniziare:

1. Condurre un'Analisi delle Lacune: Valuta il tuo attuale quadro di cybersecurity e resilienza operativa rispetto ai requisiti di NIS2 e DORA. Questo aiuterà a identificare le lacune che devono essere affrontate.

2. Sviluppare un Piano di Risposta agli Incidenti: Secondo NIS2, devi avere un piano per gestire gli incidenti di cybersecurity. Assicurati che sia allineato con i requisiti di reporting degli incidenti di DORA.

3. Aggiornare le Tue Politiche: Utilizza soluzioni alimentate da IA come Matproof per aggiornare le tue politiche in linea con entrambe le normative. Assicurati che queste politiche coprano la gestione delle crisi, la risposta agli incidenti e la protezione dei dati.

4. Implementare Strumenti di Monitoraggio: Distribuisci agenti di conformità degli endpoint e strumenti di raccolta automatizzata delle prove per monitorare i tuoi sistemi e raccogliere prove per soddisfare i requisiti di conformità di entrambe le normative.

5. Revisione della Protezione dei Dati: Data l'influenza del GDPR su entrambe, riesamina le tue misure di protezione dei dati per garantire che soddisfino gli standard elevati di NIS2 e DORA.

Raccomandazioni per le Risorse:

• Direttiva NIS2 ufficiale dell'UE: Direttiva NIS2
• Linee guida di BaFin su IT e protezione dei dati: BaFin IT e Protezione dei Dati

Considera di chiedere aiuto esterno se il team interno manca di competenze in cybersecurity o se il carico di lavoro è troppo elevato. Un successo rapido può essere ottenuto aggiornando il tuo piano di risposta agli incidenti per allinearlo ai requisiti di NIS2 entro le prossime 24 ore.

Domande Frequenti

D1: Come possiamo garantire che il nostro piano di risposta agli incidenti soddisfi sia i requisiti di NIS2 che di DORA?

Il tuo piano di risposta agli incidenti dovrebbe essere completo, coprendo rilevamento, valutazione e mitigazione degli incidenti. Deve allinearsi con le tempistiche di reporting di NIS2 e i requisiti di resilienza operativa di DORA. Esercitazioni e audit regolari secondo l'Art. 28(2) di DORA aiuteranno a garantire prontezza e conformità.

D2: Quali sono le principali differenze tra NIS2 e DORA su cui dovremmo concentrarci?

NIS2 si concentra sugli incidenti di cybersecurity nei settori critici, inclusi i servizi finanziari, mentre DORA enfatizza la resilienza operativa in tutte le operazioni. Per concentrarti, assicurati che le tue misure di cybersecurity (NIS2) supportino la tua resilienza operativa complessiva (DORA).

D3: Come possiamo gestire la sovrapposizione tra i requisiti di protezione dei dati in NIS2 e GDPR?

Data l'influenza del GDPR, concentrati sulla minimizzazione dei dati, pseudonimizzazione e valutazioni regolari dell'impatto sulla protezione dei dati. Assicurati che il tuo personale sia formato sia su GDPR che su NIS2 per gestire efficacemente le violazioni dei dati e gli incidenti.

D4: Quale ruolo gioca la gestione del rischio di terze parti sia in NIS2 che in DORA?

La gestione del rischio di terze parti è cruciale in entrambe le normative. NIS2 richiede di gestire i rischi derivanti dai fornitori di servizi digitali, mentre DORA enfatizza la gestione dei rischi operativi da parte di terzi. Esegui regolari valutazioni dei rischi e monitora la conformità delle terze parti.

D5: Come possiamo garantire che il nostro processo di reporting degli incidenti sia in linea con sia NIS2 che DORA?

Allinea il tuo processo di reporting degli incidenti con il requisito di reporting di 72 ore di NIS2 per incidenti significativi e con l'enfasi di DORA sul reporting precoce. Utilizza strumenti di raccolta automatizzata delle prove per semplificare il reporting e garantire la conformità.

Punti Chiave

• NIS2 e DORA plasmeranno il futuro della cybersecurity finanziaria e della resilienza operativa in Europa.
• Comprendere la sovrapposizione e allineare i tuoi sforzi di conformità sarà cruciale.
• La risposta agli incidenti, la protezione dei dati e la gestione del rischio di terze parti sono aree chiave su cui concentrarsi.
• Matproof può assisterti con la generazione automatizzata di politiche e la raccolta di prove per soddisfare sia i requisiti di NIS2 che di DORA. Fai il primo passo richiedendo una valutazione gratuita su Matproof.