NIS2 pour les Services Financiers : Quand DORA et NIS2 se Heurtent
Introduction
Étape 1 : Ouvrez votre registre de fournisseurs ICT. Si vous n'en avez pas, c'est votre premier problème. En tant que professionnel de la conformité dans une institution financière européenne, vous êtes probablement conscient que le paysage réglementaire pour la cybersécurité financière devient de plus en plus complexe. L'intersection de la Loi sur la Résilience Opérationnelle Numérique (DORA) et de la directive sur les Systèmes de Réseaux et d'Information 2 (NIS2) exige votre attention immédiate. Cet article fournira des informations exploitables pour vous aider à naviguer dans la collision de DORA et NIS2, vous permettant de maintenir la résilience opérationnelle et de protéger votre institution contre des amendes lourdes, des échecs d'audit, des perturbations opérationnelles et des dommages à la réputation.
Le secteur financier est une cible privilégiée pour les menaces cybernétiques en raison des données sensibles qu'il détient. En tant que tel, les autorités réglementaires imposent des exigences plus strictes pour améliorer la cybersécurité et la résilience opérationnelle. Le non-respect peut entraîner des amendes allant jusqu'à 20 millions EUR ou 4 % du chiffre d'affaires annuel mondial, selon le montant le plus élevé, conformément à l'Article 17 de NIS2. Les enjeux sont élevés et l'urgence est claire. En comprenant le chevauchement entre DORA et NIS2 et en prenant des mesures proactives, vous pouvez atténuer les risques et garantir la conformité.
Le Problème Central
Bien que la description superficielle de NIS2 et DORA puisse sembler simple, la réalité est beaucoup plus complexe. Les deux réglementations visent à renforcer la posture de cybersécurité des institutions financières, mais elles abordent le défi sous des angles différents. DORA se concentre sur la résilience opérationnelle numérique, tandis que NIS2 met l'accent sur la sécurité des systèmes de réseaux et d'information. Le chevauchement entre ces directives peut entraîner confusion et mauvaise interprétation, entraînant des lacunes dans la conformité.
Les coûts réels du non-respect sont stupéfiants. Considérez le temps perdu sur les efforts de remédiation, l'exposition au risque des violations de données et le potentiel de dommages à la réputation. Une étude estime que le coût moyen d'une violation de données dans le secteur financier est de 5,86 millions EUR. De plus, le temps moyen pour identifier et contenir une violation est de 280 jours, ce qui équivaut à une perturbation opérationnelle significative et à des revenus perdus.
Malheureusement, de nombreuses organisations croient à tort que leurs mesures de cybersécurité existantes sont suffisantes pour répondre aux exigences de DORA et NIS2. Cet oubli peut entraîner des lacunes dans la conformité et exposer l'organisation à un examen réglementaire. Par exemple, l'Article 6 de DORA exige que les institutions financières garantissent la résilience de leurs systèmes numériques, ce qui peut ne pas être entièrement abordé par l'accent mis par NIS2 sur la sécurité des réseaux et de l'information.
Pour combler cette lacune, les organisations doivent effectuer une évaluation des risques approfondie et développer une stratégie de conformité complète. Cela inclut l'identification des fournisseurs ICT tiers, comme l'exige l'Article 11 de DORA, et s'assurer qu'ils répondent aux normes requises. De plus, les organisations doivent mettre en œuvre des mécanismes de gestion et de reporting des incidents robustes, comme décrit dans l'Article 15 de NIS2.
Pourquoi C'est Urgent Maintenant
L'urgence de traiter le chevauchement entre DORA et NIS2 est encore amplifiée par les récents changements réglementaires et les actions d'application. Par exemple, l'Autorité Bancaire Européenne (ABE) a publié des lignes directrices sur la gestion des risques ICT et de sécurité, qui soulignent l'importance de la gestion des risques tiers. Cette orientation s'aligne sur les exigences de DORA et met en évidence la nécessité pour les institutions financières de réévaluer leurs processus de gestion des fournisseurs ICT.
De plus, la pression du marché augmente alors que les clients exigent de plus en plus des certifications de conformité, telles que SOC 2, qui sont souvent imbriquées avec les exigences de DORA et NIS2. Le non-respect peut entraîner un désavantage concurrentiel, car les clients peuvent choisir de faire affaire avec des institutions plus sécurisées et conformes.
L'écart entre la position actuelle de la plupart des organisations et celle où elles doivent être est significatif. Une enquête récente a révélé que 40 % des institutions financières n'ont pas effectué d'évaluation des risques approfondie pour identifier les fournisseurs ICT tiers, ce qui est une première étape critique en matière de conformité. De plus, seulement 25 % des organisations ont mis en œuvre des mécanismes de gestion et de reporting des incidents robustes, comme l'exige NIS2.
En conclusion, la collision de DORA et NIS2 présente un défi complexe pour les institutions financières en Europe. En prenant des mesures immédiates pour évaluer le chevauchement, développer une stratégie de conformité complète et aborder les problèmes centraux, les organisations peuvent atténuer les risques et garantir la résilience opérationnelle. Les avantages de la conformité vont au-delà de l'évitement des amendes et des échecs d'audit ; ils incluent également une réputation améliorée, la confiance des clients et un avantage concurrentiel. Restez à l'écoute pour la Partie 2, où nous approfondirons les actions spécifiques que vous pouvez entreprendre dès aujourd'hui pour combler le fossé entre la conformité à DORA et NIS2.
Le Cadre de Solution
Lorsqu'il s'agit de répondre aux exigences complexes de NIS2 et DORA, en particulier dans les services financiers, une approche étape par étape est primordiale. Un cadre efficace doit être structuré autour de trois piliers clés : comprendre les réglementations, établir un processus de conformité robuste et intégrer une surveillance et un reporting continus.
Tout d'abord, la compréhension des réglementations est cruciale. Examinez attentivement DORA (Article 28(2)) et les directives NIS2. Chaque directive comporte des obligations spécifiques, et les connaître aidera à rationaliser les processus de conformité. Par exemple, DORA met l'accent sur la résilience opérationnelle, tandis que NIS2 se concentre sur la cybersécurité. Comprendre les nuances entre elles peut prévenir les efforts redondants.
Étape 1 : Cartographiez les exigences réglementaires aux processus commerciaux. Identifiez où les chevauchements se produisent et où ils divergent. Cette clarté servira de fondement à votre stratégie de conformité.
Étape 2 : Développez un cadre de conformité qui intègre les deux ensembles de réglementations. Étant donné la nature technique des exigences, cela peut nécessiter une collaboration entre les agents de conformité, les professionnels de l'informatique et les équipes juridiques. Envisagez de créer une task force interfonctionnelle dédiée à la conformité.
Étape 3 : Mettez en œuvre des politiques et des contrôles qui satisfont à la fois DORA et NIS2. Cela pourrait signifier développer des procédures de reporting des incidents qui répondent aux critères des deux directives ou établir des protocoles de sécurité qui améliorent la résilience opérationnelle.
Étape 4 : Surveillez et mettez à jour continuellement vos efforts de conformité. Des audits et des évaluations réguliers doivent être effectués pour garantir une conformité continue à mesure que les réglementations évoluent.
Une bonne conformité dans ce contexte ne consiste pas seulement à cocher des cases ; il s'agit de créer un système résilient capable de s'adapter aux changements réglementaires et aux menaces de cybersécurité. Se contenter de passer signifie répondre aux exigences minimales, mais une bonne conformité conduit à une posture de cybersécurité robuste et agile qui soutient le succès commercial à long terme.
Erreurs Courantes à Éviter
Les organisations échouent souvent dans leurs efforts de conformité en commettant des erreurs évitables. Voici trois pièges courants et comment les éviter :
Mauvaise Alignement avec les Réglementations : Ne pas cartographier les exigences réglementaires spécifiques aux processus commerciaux conduit à une conformité incomplète. Au lieu de cela, alignez chaque processus avec son article réglementaire correspondant, comme la cartographie des exigences de résilience opérationnelle de DORA aux plans de continuité des activités spécifiques.
Manque de Collaboration Interfonctionnelle : La conformité est souvent perçue comme un effort isolé, ce qui entraîne des politiques disjointes. Au lieu de cela, favorisez la collaboration entre les agents de conformité, l'informatique et les équipes juridiques pour garantir une approche cohérente qui intègre toutes les perspectives nécessaires.
Négliger la Surveillance Continue : La conformité n'est pas un événement ponctuel, mais un processus continu. Les organisations qui ne parviennent pas à établir des mécanismes de surveillance et de reporting réguliers se retrouvent souvent hors de conformité. Au lieu de cela, mettez en œuvre un système qui vérifie régulièrement la conformité et fournit des mises à jour en temps réel sur toute divergence.
Outils et Approches
Il existe divers outils et approches pour gérer la conformité, chacun ayant ses propres mérites et limitations :
Approche Manuelle : Cette méthode traditionnelle est laborieuse et sujette à des erreurs humaines. Elle fonctionne mieux dans de petites organisations moins complexes, mais devient ingérable à mesure que l'échelle et la complexité des opérations augmentent.
Approche Tableur/GRC : Bien que les tableurs et les outils GRC (Gouvernance, Risque et Conformité) offrent plus de structure qu'une approche manuelle, ils manquent souvent de flexibilité et de capacités en temps réel nécessaires pour gérer la nature dynamique de la cybersécurité et de la résilience opérationnelle. Ils sont limités dans leur capacité à s'intégrer à d'autres systèmes et à automatiser les vérifications de conformité.
Plateformes de Conformité Automatisées : Des plateformes comme Matproof, qui sont spécialement conçues pour les services financiers de l'UE, offrent une solution plus robuste. Elles automatisent la génération de politiques, la collecte de preuves et la surveillance de la conformité des points de terminaison, réduisant la charge de travail manuelle et améliorant l'exactitude. Lors de la recherche d'une plateforme de conformité automatisée, considérez des facteurs tels que la facilité d'intégration avec les systèmes existants, la capacité à générer des politiques en plusieurs langues (comme l'allemand et l'anglais), et la résidence des données à 100 % dans l'UE, garantissant la conformité aux exigences de souveraineté des données du GDPR.
Matproof, par exemple, utilise l'IA pour générer des politiques et collecter des preuves auprès des fournisseurs de cloud, ce qui peut considérablement rationaliser les efforts de conformité. Son agent de conformité des points de terminaison permet une surveillance des appareils en temps réel, ajoutant une couche supplémentaire de sécurité.
L'automatisation est particulièrement utile pour gérer la nature volumineuse et en constante évolution des exigences de conformité. Cependant, il est important de noter qu'aucun outil ne peut remplacer complètement le jugement humain, en particulier dans l'interprétation d'un langage réglementaire complexe et dans la prise de décisions stratégiques en matière de conformité. L'automatisation doit être considérée comme un complément à, plutôt qu'un substitut à, une stratégie de conformité bien pensée.
En conclusion, naviguer dans le chevauchement entre NIS2 et DORA nécessite une approche de conformité bien planifiée et intégrée. En comprenant les réglementations, en établissant un processus de conformité robuste et en intégrant une surveillance et un reporting continus, les institutions financières peuvent s'assurer qu'elles répondent non seulement aux normes, mais les dépassent. L'utilisation des bons outils, tels que les plateformes de conformité automatisées, peut considérablement améliorer ces efforts, fournissant un chemin plus efficace et efficace vers la conformité.
Pour Commencer : Vos Prochaines Étapes
Avec la collision de NIS2 et DORA à l'horizon, les institutions financières doivent agir rapidement. Voici un plan d'action en cinq étapes pour commencer :
Effectuer une Analyse des Lacunes : Évaluez votre cadre actuel de cybersécurité et de résilience opérationnelle par rapport aux exigences de NIS2 et DORA. Cela aidera à identifier les lacunes qui doivent être comblées.
Développer un Plan de Réponse aux Incidents : Selon NIS2, vous devez avoir un plan pour gérer les incidents de cybersécurité. Assurez-vous qu'il s'aligne sur les exigences de reporting des incidents de DORA.
Mettre à Jour Vos Politiques : Utilisez des solutions alimentées par l'IA comme Matproof pour mettre à jour vos politiques en conformité avec les deux réglementations. Assurez-vous que ces politiques couvrent la gestion de crise, la réponse aux incidents et la protection des données.
Mettre en Œuvre des Outils de Surveillance : Déployez des agents de conformité des points de terminaison et des outils de collecte de preuves automatisés pour surveiller vos systèmes et rassembler des preuves pour répondre aux exigences de conformité des deux réglementations.
Revue de la Protection des Données : Étant donné l'influence du GDPR sur les deux, réévaluez vos mesures de protection des données pour vous assurer qu'elles répondent aux normes élevées de NIS2 et DORA.
Recommandations de Ressources :
- Directive officielle de l'UE NIS2 : Directive NIS2
- Lignes directrices de BaFin sur l'IT et la Protection des Données : BaFin IT et Protection des Données
Envisagez une aide externe si l'équipe interne manque d'expertise en cybersécurité ou si la charge de travail est trop élevée. Un gain rapide peut être réalisé en mettant à jour votre plan de réponse aux incidents pour l'aligner sur les exigences de NIS2 dans les 24 heures.
Questions Fréquemment Posées
Q1 : Comment pouvons-nous garantir que notre plan de réponse aux incidents répond aux exigences de NIS2 et DORA ?
Votre plan de réponse aux incidents doit être complet, couvrant la détection, l'évaluation et l'atténuation des incidents. Il doit s'aligner sur les délais de reporting de NIS2 et les exigences de DORA en matière de résilience opérationnelle. Des exercices réguliers et des audits conformément à l'Art. 28(2) de DORA aideront à garantir la préparation et la conformité.
Q2 : Quelles sont les principales différences entre NIS2 et DORA sur lesquelles nous devrions nous concentrer ?
NIS2 se concentre sur les incidents de cybersécurité dans des secteurs critiques, y compris les services financiers, tandis que DORA met l'accent sur la résilience opérationnelle dans toutes les opérations. Pour vous concentrer, assurez-vous que vos mesures de cybersécurité (NIS2) soutiennent votre résilience opérationnelle globale (DORA).
Q3 : Comment pouvons-nous gérer le chevauchement entre les exigences de protection des données dans NIS2 et le GDPR ?
Étant donné l'influence du GDPR, concentrez-vous sur la minimisation des données, la pseudonymisation et les évaluations d'impact sur la protection des données régulières. Assurez-vous que votre personnel est formé sur le GDPR et NIS2 pour gérer efficacement les violations de données et les incidents.
Q4 : Quel rôle la gestion des risques tiers joue-t-elle dans NIS2 et DORA ?
La gestion des risques tiers est cruciale dans les deux réglementations. NIS2 exige que vous gériez les risques des fournisseurs de services numériques, tandis que DORA met l'accent sur la gestion des risques opérationnels provenant de parties externes. Effectuez des évaluations de risques régulières et surveillez la conformité des tiers.
Q5 : Comment pouvons-nous garantir que notre processus de reporting des incidents est conforme à la fois à NIS2 et DORA ?
Alignez votre processus de reporting des incidents avec l'exigence de reporting de 72 heures de NIS2 pour les incidents significatifs et l'accent mis par DORA sur le reporting précoce. Utilisez des outils de collecte de preuves automatisés pour rationaliser le reporting et garantir la conformité.
Points Clés à Retenir
- NIS2 et DORA façonneront l'avenir de la cybersécurité financière et de la résilience opérationnelle en Europe.
- Comprendre le chevauchement et aligner vos efforts de conformité sera crucial.
- La réponse aux incidents, la protection des données et la gestion des risques tiers sont des domaines clés sur lesquels se concentrer.
- Matproof peut aider avec la génération automatisée de politiques et la collecte de preuves pour répondre aux exigences de NIS2 et DORA. Faites le premier pas en demandant une évaluation gratuite sur Matproof.