Matproof vs Vanta : Conformité axée sur l'UE vs Plateforme centrée sur les États-Unis

Introduction

Contrairement à la croyance populaire dans le monde de la conformité, le classeur de 200 pages de politiques et de procédures que vous avez préparé pour l'audit annuel ne suffira pas. Les auditeurs ne se soucient pas du nombre de pages ou de l'épaisseur de votre manuel de conformité. Ils se soucient d'une seule chose : êtes-vous réellement conforme ? Cela est particulièrement vrai pour les institutions financières en Europe où la conformité n'est pas seulement une question de respect des réglementations ; c'est une question de survie opérationnelle. Les enjeux sont élevés, avec des amendes atteignant jusqu'à 20 millions d'EUR ou 4 % du chiffre d'affaires annuel mondial, des échecs d'audit, des interruptions opérationnelles et des dommages irréparables à la réputation. Cet article comparera deux plateformes de conformité – Matproof et Vanta – et mettra en évidence pourquoi choisir une approche axée sur l'UE comme Matproof est crucial pour les institutions financières européennes.

La décision entre Matproof et Vanta est plus qu'un simple choix entre deux plateformes de conformité. C'est un choix entre deux approches différentes de la conformité – une approche axée sur l'UE contre une approche centrée sur les États-Unis. C'est un choix entre une plateforme construite spécifiquement pour le marché européen contre une plateforme conçue pour le marché américain. Et surtout, c'est un choix entre une plateforme qui comprend les défis et les exigences uniques des institutions financières européennes contre une plateforme qui peut ne pas saisir pleinement ces nuances. Cet article explorera en profondeur ces différences et vous fournira les informations nécessaires pour prendre une décision éclairée.

Le Problème Central

En matière de conformité, la plupart des organisations se concentrent sur les mauvaises choses. Elles passent d'innombrables heures à rédiger des politiques et des procédures exhaustives, pour découvrir lors d'un audit qu'elles ont raté le coche. Les coûts réels d'une mauvaise conformité sont stupéfiants.

Considérez les amendes. En vertu de la nouvelle réglementation DORA, les institutions financières encourent des amendes pouvant atteindre 20 millions d'EUR ou 4 % de leur chiffre d'affaires annuel total. Pour une grande banque avec un chiffre d'affaires annuel mondial de 10 milliards d'EUR, cela se traduit par une amende potentielle allant jusqu'à 400 millions d'EUR. Même pour une institution financière plus petite, les amendes peuvent être écrasantes.

Ensuite, il y a le coût de l'interruption opérationnelle. Les échecs de conformité peuvent entraîner des audits longs, un examen réglementaire et même des interruptions d'activité. Le temps et les ressources consacrés à la remédiation peuvent être énormes. Une étude récente a révélé qu'en moyenne, les entreprises passent 19 jours par mois sur des activités de conformité. Pour une équipe de 10 professionnels de la conformité, cela équivaut à plus de 3 800 heures par an ou environ 1,8 million d'EUR en coûts salariaux seulement.

Le coût réel de la non-conformité s'étend également aux dommages à la réputation. À l'ère numérique d'aujourd'hui, les nouvelles sur les échecs de conformité se propagent comme une traînée de poudre. Une seule violation de conformité peut entraîner une perte de confiance des clients, de confiance des partenaires et de soutien des investisseurs. L'impact à long terme sur les affaires peut être sévère.

Malgré ces coûts réels, de nombreuses organisations se trompent encore sur la conformité. Elles se concentrent sur les mauvaises choses, comme le nombre de politiques ou l'épaisseur de leur manuel de conformité. Elles échouent à comprendre la véritable essence de la conformité – démontrer qu'elles sont réellement conformes aux réglementations. C'est là que des plateformes comme Vanta échouent.

Vanta est une plateforme centrée sur les États-Unis. Bien qu'elle puisse offrir certaines fonctionnalités de conformité, elle manque de la compréhension approfondie du paysage réglementaire européen. Elle ne saisit pas pleinement les défis et les exigences uniques des institutions financières européennes. En conséquence, elle peut ne pas fournir la couverture de conformité complète nécessaire pour réussir les audits et éviter les amendes.

En revanche, des plateformes comme Matproof sont construites spécifiquement pour le marché européen. Elles ont une compréhension approfondie des réglementations et des défis uniques auxquels sont confrontées les institutions financières européennes. Elles offrent une couverture de conformité complète, de la génération de politiques à la collecte de preuves, le tout adapté aux exigences spécifiques du marché européen.

Pourquoi Cela Est Urgent Maintenant

Le paysage réglementaire en Europe évolue rapidement. La nouvelle réglementation DORA a introduit une multitude de nouvelles exigences de conformité pour les institutions financières. En même temps, les clients exigent davantage de certifications et de preuves de conformité. L'écart entre l'état actuel de la plupart des organisations et l'état où elles doivent être se creuse.

Considérez les récentes actions d'application. Rien qu'en 2021, l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a imposé des amendes totalisant plus de 100 millions d'EUR pour des échecs de conformité. Ces amendes servent de rappel frappant des enjeux élevés impliqués.

De plus, les pressions du marché s'intensifient. Les clients exigent de plus en plus des certifications telles que SOC 2, ISO 27001 et GDPR. Ils veulent des preuves que leurs institutions financières prennent la conformité au sérieux. Ceux qui ne répondent pas à ces attentes risquent de perdre des clients au profit de concurrents plus conformes.

Le désavantage concurrentiel de la non-conformité est clair. Pour les institutions financières européennes, la conformité n'est plus une simple case à cocher sur une liste de tâches. C'est une nécessité stratégique. Ceux qui échouent à répondre aux exigences de conformité en constante évolution risquent de prendre du retard par rapport à leurs concurrents et de faire face à de graves conséquences financières et réputationnelles.

Dans ce paysage en rapide évolution, choisir la bonne plateforme de conformité est plus important que jamais. Matproof, avec son approche axée sur l'UE, est particulièrement bien placé pour aider les institutions financières européennes à naviguer dans l'environnement réglementaire complexe et à atteindre la conformité. En revanche, des plateformes comme Vanta, avec leur concentration centrée sur les États-Unis, peuvent ne pas répondre pleinement aux besoins des institutions financières européennes à long terme.

Dans la prochaine partie de cet article, nous examinerons plus en détail les spécificités de la manière dont Matproof et Vanta diffèrent dans leur approche de la conformité et pourquoi cela compte pour les institutions financières européennes. Nous explorerons également l'impact réel de ces différences sur les résultats de conformité. Restez à l'écoute pour plus d'informations sur la décision critique entre Matproof et Vanta.

Le Cadre de Solution

Dans le domaine de la conformité financière, une approche étape par étape constitue la colonne vertébrale d'une résolution efficace des problèmes. Pour naviguer dans le labyrinthe des réglementations et garantir la conformité avec des directives telles que DORA, un cadre structuré, qui comprend les étapes suivantes, est crucial :

1. Comprendre le Paysage Réglementaire : Familiarisez-vous avec les spécificités des réglementations de l'UE, telles que DORA, qui impose des exigences strictes en matière de résilience opérationnelle numérique et de gestion des risques (selon l'Art. 28(2) de DORA).

2. Évaluation de l'État Actuel de Conformité : Auditez les politiques et processus existants pour identifier les lacunes par rapport aux références réglementaires. Cela inclut la révision de votre politique de sécurité, des procédures de signalement des incidents et des évaluations des risques informatiques.

3. Développement et Documentation des Politiques : Développez des politiques qui comblent les lacunes identifiées et assurez-vous qu'elles sont conformes aux exigences énoncées dans les réglementations de l'UE.

4. Mise en Œuvre des Contrôles : Mettez en œuvre des contrôles qui appliquent ces politiques au sein de votre organisation. Cela peut impliquer des changements à l'infrastructure informatique, une formation du personnel, ou les deux.

5. Surveillance et Test Continus : Testez régulièrement les contrôles pour vous assurer qu'ils fonctionnent comme prévu et mettez-les à jour à mesure que l'environnement réglementaire évolue.

6. Rapport et Documentation : Maintenez des dossiers complets qui documentent les efforts de conformité, ce qui peut être critique lors des audits. Cela devrait inclure des preuves de conformité aux politiques et des évaluations des risques.

7. Retour d'Information et Amélioration : Utilisez les retours d'audit et d'évaluation pour affiner les politiques et procédures, créant ainsi une boucle d'amélioration continue.

Ce qui constitue une "bonne" conformité n'est pas seulement de répondre aux normes minimales, mais plutôt de les dépasser en intégrant une culture de résilience opérationnelle et de vigilance contre les menaces cybernétiques. Cela va au-delà de cocher des cases ; cela implique une gestion proactive des risques et la prévention des incidents.

Erreurs Courantes à Éviter

Les pièges courants dans les efforts de conformité incluent :

1. Dépendance Excessive aux Processus Manuels : Les processus manuels sont sujets aux erreurs et prennent du temps. Ils conduisent souvent à des oublis, comme des politiques obsolètes ou des changements non enregistrés dans l'infrastructure informatique.

   Que Faire à la Place : Mettez en œuvre une plateforme de conformité automatisée comme Matproof, qui peut aider à rationaliser ces processus, garantissant que les politiques sont à jour et appliquées de manière cohérente.

2. Politiques Mal Alignées avec les Réglementations : Des politiques qui ne s'alignent pas avec les dernières exigences réglementaires peuvent entraîner des échecs de conformité significatifs.

   Que Faire à la Place : Révisez et mettez régulièrement à jour vos politiques pour refléter les changements dans les réglementations et les meilleures pratiques de l'industrie.

3. Collecte de Preuves Insuffisante : Les audits échouent souvent parce que les organisations ne peuvent pas produire suffisamment de preuves de conformité.

   Que Faire à la Place : Utilisez des outils de collecte de preuves automatisés qui peuvent rassembler et stocker des preuves de conformité provenant de diverses sources, y compris des fournisseurs de cloud et des systèmes internes.

4. Manque de Surveillance Continue : La conformité n'est pas un événement ponctuel mais nécessite une surveillance continue pour s'adapter aux menaces et réglementations évolutives.

   Que Faire à la Place : Investissez dans des outils qui offrent des capacités de surveillance continue, comme l'agent de conformité des points de terminaison de Matproof, qui peut surveiller la conformité des appareils en temps réel.

5. Négligence des Exigences de Résidence des Données : La non-conformité aux exigences de résidence des données, telles que le GDPR, peut entraîner des amendes lourdes.

   Que Faire à la Place : Assurez-vous que tout traitement et stockage des données respecte les règles de résidence des données de l'UE, comme le fait Matproof en hébergeant toutes les données au sein de l'UE.

Outils et Approches

Approche Manuelle :
Avantages : Peut être adaptée aux besoins spécifiques de l'organisation et est rentable pour les opérations à petite échelle.
Inconvénients : Sujet aux erreurs humaines, chronophage et difficile à évoluer.
Quand cela fonctionne : Pour les petites organisations avec des besoins de conformité simples et des ressources limitées.

Approche Tableur/GRC :
Avantages : Fournit une plateforme centralisée pour gérer les données de conformité.
Inconvénients : Souvent dépourvue de capacités de surveillance en temps réel, peut devenir ingérable à mesure que l'organisation grandit, et peut ne pas s'intégrer parfaitement avec les systèmes informatiques existants.
Quand cela aide : Comme solution intermédiaire pour les organisations de taille intermédiaire qui nécessitent plus que des processus manuels mais ne sont pas encore prêtes pour une automatisation complète.

Plateformes de Conformité Automatisées :
Avantages : Rationalise les processus de conformité, offre une surveillance en temps réel et peut s'intégrer à divers systèmes informatiques pour garantir l'application cohérente des politiques.
Inconvénients : Peut nécessiter un investissement initial et un temps de configuration. Toutes les plateformes ne se valent pas ; certaines peuvent manquer de profondeur dans la génération de politiques ou la collecte de preuves.
Ce qu'il faut rechercher : Assurez-vous que la plateforme peut générer des politiques alimentées par l'IA en allemand et en anglais, collecter des preuves automatisées auprès des fournisseurs de cloud, surveiller la conformité des points de terminaison et maintenir 100 % de résidence des données dans l'UE. Matproof, par exemple, est construit spécifiquement pour les services financiers de l'UE, englobant cette gamme de fonctionnalités.

L'automatisation aide à réduire les erreurs, à garantir la cohérence et à faciliter l'évolutivité. Cependant, ce n'est pas une solution miracle. Elle est plus efficace lorsqu'elle est associée à une forte culture de conformité au sein de l'organisation et à un engagement envers l'amélioration continue. Les plateformes d'automatisation, comme Matproof, peuvent considérablement renforcer les efforts de conformité mais ne peuvent remplacer la nécessité d'un personnel compétent et d'une approche proactive de la gestion des risques.

Pour Commencer : Vos Prochaines Étapes

Pour naviguer efficacement dans le paysage réglementaire et vous préparer à la conformité DORA, suivez ce plan d'action en cinq étapes dans la semaine :

1. Comprenez Vos Obligations : Commencez par examiner la réglementation DORA en détail, en prêtant une attention particulière aux Articles 28 et 29 qui traitent de la gestion des risques et des systèmes de contrôle interne. La publication officielle de l'Union européenne est la source autorisée.

2. Évaluez Votre Conformité Actuelle : Effectuez un examen complet de vos cadres de conformité existants, en particulier dans des domaines tels que la résilience opérationnelle et les processus de gestion des risques. Identifiez les lacunes et les domaines à améliorer.

3. Développez un Plan d'Action : Sur la base de votre évaluation, créez un plan d'action détaillé pour combler les lacunes identifiées. Incluez des délais et attribuez des responsabilités pour garantir la responsabilité.

4. Envisagez un Soutien Externe : Si votre expertise interne est limitée, envisagez de faire appel à des consultants externes. Cependant, pour les institutions financières disposant d'équipes de conformité internes solides, les efforts internes peuvent être suffisants, surtout lorsqu'ils sont soutenus par des outils d'automatisation de la conformité.

5. Gain Rapide : Réalisez un gain rapide en améliorant immédiatement vos mesures de protection des données conformément au GDPR et à la NIS2. Cela peut être fait dans les 24 heures en réévaluant vos politiques de gestion des données et en initiant la mise en œuvre de contrôles de confidentialité des données plus stricts.

Pour des ressources supplémentaires, consultez les publications officielles de la BaFin sur la résilience opérationnelle numérique et les lignes directrices de l'Autorité bancaire européenne (ABE) sur la gestion des risques.

Questions Fréquemment Posées

1. Comment puis-je m'assurer que mes efforts de conformité sont alignés sur les exigences de DORA ?
   Pour garantir l'alignement avec DORA, concentrez-vous sur les objectifs principaux de la réglementation : améliorer la résilience opérationnelle et la gestion des risques dans les opérations numériques. Consultez régulièrement les textes officiels de DORA, en particulier les Articles 28 à 31, qui fournissent des orientations détaillées sur les mesures de conformité et d'atténuation des risques. Mettez en œuvre une approche systématique pour évaluer la résilience opérationnelle de votre institution, y compris des tests de résistance réguliers et des analyses de scénarios.

2. Quelles sont les implications de la non-conformité avec DORA ?
   La non-conformité avec DORA peut entraîner des pénalités significatives. Les amendes financières peuvent atteindre jusqu'à 2 % du chiffre d'affaires annuel total ou jusqu'à 10 millions d'EUR, selon le montant le plus élevé, comme indiqué à l'Article 58 de DORA. Plus important encore, cela peut nuire à la réputation de l'institution et entraîner une perte de confiance de la part des clients et des régulateurs. Il est crucial d'investir dans des mesures de conformité complètes pour éviter de telles conséquences.

3. Comment puis-je gérer efficacement la transition vers des opérations numériques tout en maintenant la conformité ?
   La transition vers des opérations numériques doit être gérée en établissant un cadre robuste qui intègre la conformité dans votre stratégie de transformation numérique. Utilisez des outils de génération de politiques alimentés par l'IA comme Matproof pour créer et mettre à jour des politiques en ligne avec DORA et d'autres réglementations pertinentes. De plus, utilisez la collecte de preuves automatisée pour rationaliser le processus de démonstration de conformité aux régulateurs.

4. Puis-je compter sur une plateforme centrée sur les États-Unis comme Vanta pour la conformité DORA compte tenu des différences de réglementation entre les États-Unis et l'UE ?
   Bien que les plateformes centrées sur les États-Unis puissent offrir des perspectives précieuses, elles peuvent ne pas s'aligner pleinement sur les exigences spécifiques des réglementations de l'UE comme DORA. Étant donné la nature distincte des lois de protection des données et de résilience opérationnelle de l'UE, il est conseillé d'utiliser une plateforme d'automatisation de la conformité comme Matproof, qui est construite spécifiquement pour les services financiers de l'UE et respecte 100 % de la résidence des données dans l'UE.

5. Quel est le rôle de l'agent de conformité des points de terminaison dans l'assurance de la conformité à DORA ?
   L'agent de conformité des points de terminaison joue un rôle crucial dans la surveillance des appareils et garantit que tous les points de terminaison respectent les politiques de sécurité dictées par DORA. Il aide à identifier et à atténuer les risques liés aux appareils de point de terminaison, qui sont essentiels à la résilience opérationnelle. En surveillant et en gérant la conformité des points de terminaison, les institutions financières peuvent mieux se protéger contre les menaces cybernétiques potentielles et garantir le respect des exigences strictes de DORA.

Points Clés à Retenir

• Matproof, étant une plateforme d'automatisation de la conformité adaptée aux réglementations de l'UE, est mieux adaptée à la conformité DORA que des plateformes centrées sur les États-Unis comme Vanta.
• Une évaluation minutieuse de votre cadre de conformité actuel par rapport aux exigences de DORA est cruciale, en se concentrant sur les Articles 28 à 31 pour des orientations détaillées.
• S'engager avec une plateforme qui offre une génération de politiques alimentée par l'IA en allemand et en anglais, une collecte de preuves automatisée et une surveillance de la conformité des points de terminaison peut considérablement rationaliser vos efforts de conformité.
• Considérez les implications de la non-conformité, qui vont au-delà des pénalités financières pour inclure des dommages à la réputation.
• Pour une évaluation gratuite de votre statut de conformité actuel et comment Matproof peut aider à automatiser vos processus de conformité, visitez https://matproof.com/contact.