Alternative à Drata avec support DORA : Une comparaison équitable

Introduction

Dans le domaine de la conformité, une idée reçue courante est qu'une politique de sécurité complète garantit la conformité réglementaire. Cette croyance est erronée, comme de nombreuses organisations l'ont découvert à leurs dépens. Les auditeurs ne se soucient pas de votre politique de sécurité de 200 pages ; ils se préoccupent des preuves tangibles que vos systèmes sont sécurisés, que vos données sont protégées et que vos processus sont robustes et conformes à des réglementations telles que DORA (Directive sur le régime prudentiel des entreprises d'investissement). Cette compréhension est cruciale pour les services financiers européens. Avec des enjeux élevés, y compris des amendes lourdes, des échecs d'audit, des interruptions opérationnelles et des dommages à la réputation, il est essentiel de comprendre l'écart entre ce que les auditeurs recherchent et ce que les entreprises croient à tort devoir fournir. Cet article présente une comparaison équitable des alternatives à Drata avec un support spécifique à DORA, mettant en lumière les aspects critiques qui comptent pour atteindre et maintenir la conformité.

Le Problème Central

Le paysage de la conformité est complexe, en particulier avec la mise en œuvre récente de DORA. La directive vise à renforcer la résilience du secteur financier dans l'Union européenne. Cependant, elle introduit un nouvel ensemble de règles et d'exigences de reporting que de nombreuses institutions financières ont du mal à naviguer. Le défi va au-delà de la compréhension des réglementations ; il s'agit de mettre en œuvre des processus et des contrôles qui peuvent être audités efficacement.

Considérons les coûts réels. Une seule violation de données peut coûter à une institution financière en moyenne 3,65 millions d'euros, selon une étude de 2022. Le temps passé à remédier aux constatations d'audit peut s'étendre sur des semaines, voire des mois, détournant des ressources des opérations commerciales essentielles. L'exposition au risque n'est pas seulement financière ; elle est également réputationnelle, ce qui peut entraîner une perte de confiance des clients et de parts de marché.

De nombreuses organisations croient à tort que la conformité peut être atteinte par des processus manuels et des outils de sécurité dispersés. Elles se concentrent sur le fait de cocher des cases plutôt que de construire un cadre de conformité robuste. Par exemple, une institution financière pourrait avoir une politique de sécurité qui satisfait à l'article 28(2) de DORA, qui exige que les entreprises prennent des mesures pour identifier, gérer et atténuer les risques opérationnels. Cependant, sans collecte de preuves automatisée et surveillance en temps réel, elles peuvent échouer à démontrer efficacement leur conformité.

C'est là que réside le problème central : l'écart entre les exigences réglementaires et la capacité de l'organisation à répondre à ces exigences. Le coût de la non-conformité est significatif, tant en termes de pénalités financières que d'inefficacités opérationnelles. Les services financiers européens doivent trouver une solution qui comble cet écart, garantissant qu'ils sont non seulement conformes à DORA mais également prêts pour les audits.

Pourquoi Cela Est Urgent Maintenant

L'urgence de traiter les défis de conformité est accrue par les récents changements réglementaires et les actions d'application. Avec l'entrée en vigueur de DORA en 2023, les institutions financières à travers l'Europe font face à un nouvel ensemble d'exigences strictes. La non-conformité peut entraîner de lourdes amendes, les pénalités pouvant atteindre jusqu'à 10 % du chiffre d'affaires annuel total d'une institution. De plus, avec des clients de plus en plus exigeants en matière de certifications et de transparence, il existe une pression sur le marché pour se conformer à ces réglementations afin de maintenir un avantage concurrentiel.

Le désavantage concurrentiel de la non-conformité est évident. Les entreprises qui ne parviennent pas à démontrer leur conformité à DORA peuvent se retrouver désavantagées sur le marché, alors que les clients et partenaires recherchent ceux qui peuvent prouver leur adhésion aux dernières réglementations. Cet écart entre où se trouvent la plupart des organisations et où elles doivent être se creuse, beaucoup s'appuyant encore sur des méthodes et des outils obsolètes pour gérer la conformité.

Dans ce contexte, le besoin d'une alternative à Drata avec support DORA devient clair. Une plateforme qui peut automatiser les processus de conformité, fournir une surveillance en temps réel et offrir une collecte de preuves automatisée n'est pas seulement un atout ; c'est une nécessité pour les services financiers européens. La section suivante approfondira les caractéristiques et les avantages d'une telle plateforme, explorant comment elle peut aider les organisations à surmonter le problème central de la conformité à l'ère de DORA.

Le Cadre de Solution

Pour aborder efficacement la conformité à DORA avec une alternative à Drata, une approche structurée est nécessaire. Un cadre de solution robuste implique plusieurs étapes qui répondent aux exigences spécifiques énoncées par les articles de réglementation.

Étape 1 : Comprendre les Exigences de DORA

La première étape consiste à comprendre les articles spécifiques de DORA, tels que l'article 28, qui concerne les exigences de résilience opérationnelle et de tests de résistance. Comprendre ces articles apporte de la clarté sur les obligations que les institutions financières doivent remplir.

Étape 2 : Développement de Politiques et de Procédures

Conformément à l'article 4 de DORA, qui exige des cadres de gouvernance, vous devez développer ou mettre à jour vos politiques et procédures pour les aligner sur ces exigences. Des "bonnes" politiques ne sont pas seulement complètes mais également actionnables, fournissant des directives claires pour les employés, ce qui peut être contrasté avec des politiques qui ne sont que des documents de conformité sans mise en œuvre pratique.

Étape 3 : Évaluation des Risques et Conception du Cadre de Contrôle

Une évaluation des risques approfondie est essentielle pour identifier les menaces potentielles à la résilience opérationnelle, comme l'indique l'article 4(7) de DORA. Il est essentiel de concevoir un cadre de contrôle qui aborde ces risques, en se concentrant sur des contrôles préventifs et détectifs. L'efficacité des contrôles doit être régulièrement examinée et mise à jour, garantissant qu'ils restent pertinents et efficaces.

Étape 4 : Collecte de Preuves et Documentation

Conformément à l'article 17 de DORA, les institutions doivent fournir la preuve qu'elles ont respecté leurs obligations réglementaires. Cela nécessite une collecte et une documentation minutieuses des preuves qui démontrent l'adhésion à la réglementation. Des "bonnes" pratiques ressemblent à un processus de documentation bien organisé et facilement récupérable, tandis que "juste passer" pourrait signifier avoir la documentation nécessaire mais de manière désorganisée ou inaccessible.

Étape 5 : Surveillance Continue et Reporting

Enfin, comme indiqué dans l'article 17(4), la surveillance et le reporting continus sont essentiels pour garantir une conformité continue. Cela implique des vérifications et des mises à jour régulières des politiques, procédures et contrôles. Cela inclut également la préparation de rapports de conformité qui sont transparents et facilement disponibles pour les régulateurs sur demande.

Erreurs Courantes à Éviter

Il existe des pièges courants dans lesquels les organisations tombent souvent en s'efforçant de se conformer à DORA :

Erreur 1 : Suraccentuation de la Documentation

Certaines organisations se concentrent uniquement sur la création d'une documentation extensive, négligeant la mise en œuvre pratique et l'efficacité des contrôles. Cette approche peut conduire à un faux sentiment de sécurité et échouer lors d'un audit, car la conformité réelle n'est pas démontrée. Au lieu de cela, concentrez-vous sur la mise en œuvre de contrôles efficaces et documentez-les comme preuve, et non l'inverse.

Erreur 2 : Négliger les Risques des Tiers

En vertu de l'article 4(9), les institutions financières doivent gérer les risques posés par les tiers. Ne pas évaluer et gérer ces risques de manière adéquate peut entraîner des échecs de conformité significatifs. Assurez-vous que la gestion des risques des tiers fait partie de votre cadre de conformité, y compris la diligence raisonnable et la surveillance continue.

Erreur 3 : Formation et Sensibilisation Insuffisantes

Le manque de formation et de sensibilisation parmi les employés peut conduire à la non-conformité, car ils peuvent ne pas comprendre leurs rôles et responsabilités. Cet oubli peut entraîner des amendes réglementaires et nuire à la réputation de l'institution. Au lieu de cela, fournissez une formation régulière et créez une culture de conformité au sein de l'organisation.

Erreur 4 : Rapport d'Incident Inadéquat

Ne pas disposer d'un système de rapport et de gestion des incidents robuste peut entraîner des réponses retardées ou inefficaces aux violations ou incidents, comme l'exige l'article 17(5). Assurez-vous que tous les employés savent comment signaler des incidents et qu'il existe un processus clair pour les gérer.

Outils et Approches

Approche Manuelle : Avantages et Inconvénients

L'approche manuelle de la conformité implique de tout faire à partir de zéro, y compris la création de politiques, la collecte de preuves et la documentation des pratiques. Bien qu'elle puisse être rentable, elle est chronophage et sujette à des erreurs humaines. Elle fonctionne mieux dans les petites organisations ou pour des tâches de conformité spécifiques et simples. Cependant, pour des exigences de conformité plus grandes et plus complexes, comme celles sous DORA, elle devient moins efficace.

Approche Tableur/GRC : Limitations

Les tableurs et les outils GRC (Gouvernance, Risque et Conformité) traditionnels peuvent aider à gérer les processus de conformité mais ont souvent des limitations. Ils peuvent ne pas bien évoluer avec la complexité croissante et peuvent devenir encombrants, entraînant des silos de données et des données incohérentes. Ils nécessitent également des mises à jour manuelles, ce qui peut être sujet à des erreurs et chronophage.

Plateformes de Conformité Automatisées : Ce Qu'il Faut Rechercher

Les plateformes de conformité automatisées offrent une solution plus efficace et efficace. Elles utilisent l'IA et l'apprentissage automatique pour générer des politiques, automatiser la collecte de preuves et surveiller la conformité en continu. Lors du choix d'une plateforme, recherchez les éléments suivants :

1. Couverture Complète : La plateforme doit couvrir toutes les exigences de conformité pertinentes, y compris DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR et NIS2.
2. Génération de Politiques : Elle doit avoir des capacités de génération de politiques alimentées par l'IA en allemand et en anglais, garantissant que les politiques sont à la fois complètes et actionnables.
3. Collecte de Preuves : La collecte automatisée de preuves auprès des fournisseurs de cloud et d'autres sources est cruciale pour une conformité efficace.
4. Surveillance et Reporting : La plateforme doit offrir des capacités de surveillance et de reporting continues, facilitant la démonstration de la conformité aux régulateurs.
5. Résidence des Données : Pour les institutions financières européennes, une résidence des données 100 % UE est essentielle pour se conformer aux réglementations sur la protection des données. Des plateformes comme Matproof, qui est hébergée en Allemagne, garantissent que les données restent au sein de l'UE.

En conclusion, bien que l'automatisation puisse réduire considérablement le temps et les efforts nécessaires pour la conformité, elle n'est pas une solution miracle. Elle est la plus efficace lorsqu'elle est utilisée en conjonction avec un cadre de conformité bien conçu et une culture de conformité au sein de l'organisation. En tirant parti des bons outils et approches, les institutions financières peuvent atteindre non seulement la conformité, mais aussi la résilience opérationnelle et la durabilité face aux défis réglementaires.

Pour Commencer : Vos Prochaines Étapes

Plan d'Action pour les Professionnels de la Conformité et les CISOs

1. Évaluez Votre État de Conformité Actuel : Commencez par réaliser un audit interne pour comprendre où se trouve actuellement votre organisation en matière de conformité à DORA. Cela aidera à identifier les lacunes à combler.

2. Examinez les Articles Pertinents de DORA : Familiarisez-vous avec les sections clés des réglementations DORA, en vous concentrant spécifiquement sur les articles 4, 14 et 17 qui couvrent la gestion des risques, la gouvernance et les exigences de reporting.

3. Établissez un Cadre de Contrôle Interne : Conformément aux directives de DORA, mettez en place un cadre de contrôle robuste pour gérer les risques opérationnels et garantir la conformité réglementaire.

4. Identifiez le Besoin d'Automatisation : Évaluez la faisabilité d'automatiser diverses tâches de conformité. Considérez les capacités d'outils comme Matproof qui rationalisent la génération de politiques et la collecte de preuves pour DORA.

5. Engagez les Parties Prenantes : Impliquez toutes les parties prenantes pertinentes, y compris le juridique, l'informatique et la direction exécutive, dans le processus de conformité pour garantir une approche complète.

Recommandations de Ressources

Pour une compréhension complète de DORA, consultez les publications officielles de l'UE :

• "Règlement (UE) 2019/879 du Parlement européen et du Conseil du 20 juin 2019 sur la supervision prudentielle des entreprises d'investissement et modifiant les règlements (UE) n° 1093/2010, (UE) n° 575/2013, (UE) n° 600/2014 et (UE) n° 806/2014".

Pour des informations spécifiques à la mise en œuvre de DORA en Allemagne, référez-vous aux documents d'orientation de la BaFin, disponibles sur leur site officiel.

Quand Chercher de l'Aide Externe

Envisagez de faire appel à des experts en conformité externes lorsque :

• La complexité des réglementations DORA submerge votre équipe interne.
• Votre organisation manque d'expertise en matière de conformité réglementaire.
• Il est nécessaire d'obtenir une évaluation objective de vos procédures de conformité.

Gain Rapide pour une Action Immédiate

Obtenez un gain rapide en réalisant une évaluation préliminaire des risques axée sur les domaines les plus critiques identifiés par DORA. Cela peut être fait dans les prochaines 24 heures et fournira des informations immédiates sur votre posture de conformité.

Questions Fréquemment Posées

Q1 : Comment la définition du risque opérationnel de DORA diffère-t-elle des autres réglementations ?

R1 : DORA définit distinctement le risque opérationnel comme "le risque de perte résultant de processus internes, de personnes et de systèmes inadéquats ou défaillants ou d'événements externes." Contrairement à d'autres réglementations, DORA met davantage l'accent sur le cadre de gouvernance et de gestion des risques, exigeant des entreprises qu'elles disposent de politiques et de procédures robustes pour identifier, évaluer et gérer efficacement les risques opérationnels. L'article 14 de DORA décrit spécifiquement ces exigences.

Q2 : Quelles sont les obligations de reporting en vertu de DORA que mon organisation doit connaître ?

R2 : En vertu de DORA, les entreprises sont tenues de soumettre des rapports réguliers à leurs autorités compétentes, y compris un rapport annuel sur leur cadre de gouvernance, leur gestion des risques et leurs mécanismes de contrôle interne (article 17). De plus, elles doivent signaler les pertes opérationnelles significatives dans les sept jours ouvrables (article 18). Ces obligations de reporting nécessitent une approche structurée de la collecte et de la surveillance des données, ce qui peut être facilité par des outils d'automatisation de la conformité.

Q3 : Comment l'accent accru de DORA sur les données de risque affecte-t-il nos pratiques de gestion des données ?

R3 : L'accent mis par DORA sur les données de risque exige que les entreprises disposent de systèmes en place pour collecter, stocker et analyser les données efficacement. Cela inclut les données relatives aux risques opérationnels et à leur gestion. L'article 14(1)(f) souligne la nécessité de "capacités d'agrégation de données de risque efficaces et efficaces." Pour se conformer, les entreprises doivent s'assurer que leurs pratiques de gestion des données sont robustes, fiables et capables de soutenir l'analyse et le reporting requis par DORA.

Q4 : Existe-t-il des outils ou technologies spécifiques recommandés pour la conformité à DORA ?

R4 : Bien que DORA ne recommande pas explicitement d'outils ou de technologies spécifiques, elle souligne l'importance d'avoir des systèmes robustes en place pour la gestion des risques et le reporting. Les plateformes d'automatisation de la conformité comme Matproof, qui sont spécifiquement conçues pour soutenir la conformité à DORA, peuvent être inestimables. Ces plateformes peuvent aider à automatiser la génération de politiques, la collecte de preuves et la conformité des points de terminaison, réduisant la charge sur les équipes internes et garantissant l'efficacité.

Q5 : Comment pouvons-nous nous assurer que nos fournisseurs tiers sont également conformes aux exigences de DORA ?

R5 : Assurer la conformité des tiers implique de mener une diligence raisonnable approfondie et de mettre en œuvre des clauses contractuelles exigeant des fournisseurs qu'ils respectent les exigences de DORA. L'article 24 de DORA traite des arrangements, soulignant la nécessité pour les entreprises d'avoir des processus de gestion des risques efficaces en place pour ces arrangements. Des audits et des évaluations réguliers de la posture de conformité des fournisseurs tiers peuvent également aider à garantir l'alignement avec les attentes de DORA.

Points Clés à Retenir

• La conformité à DORA n'est pas simplement une case à cocher ; elle nécessite une approche complète de la gouvernance, de la gestion des risques et du reporting.
• Comprendre les exigences spécifiques de DORA, en particulier les articles 4, 14 et 17, est crucial pour une conformité efficace.
• L'automatisation peut considérablement rationaliser les tâches de conformité, facilitant la gestion des risques opérationnels et le respect des obligations de reporting.
• Collaborer avec une expertise externe peut être bénéfique lors de la navigation dans les complexités de DORA.
• Matproof offre une solution pour automatiser la conformité à DORA, simplifiant la génération de politiques, la collecte de preuves et la surveillance des points de terminaison.
• Pour une évaluation gratuite afin de comprendre comment Matproof peut aider votre organisation, visitez https://matproof.com/contact.