Cos'è il principio DORA? Fondamenti della resilienza operativa digitale

Introduzione

Nel 2023 è entrato in vigore il Digital Operational Resilience Act (DORA), con l'obiettivo di rafforzare la resilienza operativa dei settori finanziari nell'Unione Europea. L'attualità e l'urgenza di queste norme sono innegabili, come ha dimostrato la BaFin nel terzo trimestre del 2025, quando ha emesso la sua prima sanzione legata al DORA di 450.000 EUR. La violazione: documentazione insufficiente dei rischi ICT di terze parti.

Questo caso evidenzia le conseguenze della non conformità. Perché è particolarmente importante per i fornitori di servizi finanziari in Europa? Perché i fondamenti del DORA stabiliscono la resilienza operativa digitale, essenziale per l'integrità, la disponibilità, la riservatezza e l'efficacia dei sistemi finanziari critici. Il gioco è alto: i rischi sono pesanti come sanzioni, errori di audit, interruzioni operative e reputazione dell'istituzione.

In questo articolo di approfondimento, ci immergeremo nel principio DORA, nella sua importanza e nelle sfide che dovrete affrontare. Offriremo un'analisi dei fondamenti della resilienza operativa digitale e forniremo consigli pratici per affrontare i requisiti cambiati.

Il Problema Centrale

Oltre alla descrizione superficiale del principio DORA, si tratta del problema centrale: i veri costi della non osservanza di questo regolamento. Calcoliamo le perdite reali in euro, il tempo sprecato, l'esposizione al rischio e le cose che la maggior parte delle organizzazioni fa male.

Il Digital Operational Resilience Act (DORA) stabilisce requisiti chiari per le pratiche di gestione del rischio ICT delle aziende nel settore finanziario. L'articolo 5 del regolamento richiede alle aziende di avere un sistema di gestione del rischio adeguato che consideri i rischi derivanti dall'uso di servizi di terze parti. L'articolo 16 richiede una valutazione adeguata degli impatti delle infrastrutture ICT sui piani di continuità aziendale e di emergenza.

Considerando i circa 2,1 miliardi di euro che si perdono ogni anno a causa dei rischi informatici in Europa, diventa evidente l'enorme importanza economica del DORA. Le aziende che non soddisfano i requisiti di questo regolamento non mettono a rischio solo la loro performance finanziaria, ma anche la base di fiducia su cui contano i loro clienti e partner.

L'idea diffusa che la conformità sia solo un passo burocratico nasconde il reale pericolo che deriva dalla non osservanza dei principi DORA. Una mancanza di trasparenza nella gestione dei rischi dei fornitori terzi può, ad esempio, portare a gravi vulnerabilità di sicurezza che minacciano l'integrità e la disponibilità dei sistemi critici.

Si tratta di più di semplici sanzioni finanziarie. Le organizzazioni non conformi sono anche esposte a una maggiore interruzione operativa, il che può portare a perdite di fiducia dei clienti e potenzialmente a un aumento delle turbolenze di mercato. Tutto ciò in un contesto in cui i consumatori chiedono più che mai prove di sicurezza e conformità.

Perché Questo È Urgente Ora

Le recenti modifiche normative e le misure di attuazione di leggi come il DORA hanno messo in evidenza l'urgenza di implementare la resilienza operativa digitale. Pertanto, il settore finanziario in Europa si trova di fronte alla sfida di adattare rapidamente il proprio approccio alla gestione dei rischi; altrimenti, rischia di rimanere indietro rispetto alla propria competitività.

La pressione di mercato aumenta, poiché i clienti richiedono sempre più certificazioni e attestazioni di conformità. Le aziende che non riescono a tenere il passo con i requisiti si trovano in una posizione competitiva svantaggiata. Secondo studi, più del 50% dei fornitori di servizi finanziari ha difficoltà a soddisfare i più recenti requisiti di sicurezza, e questo ha un impatto diretto sulla loro capacità di mantenere la fiducia dei clienti e implementare nuovi modelli di business.

Il divario tra dove si trovano la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere per soddisfare i requisiti del DORA è significativo. Inoltre, le conseguenze della non considerazione di questi requisiti sono più gravi che mai. Infatti, in un settore dipendente dalla tecnologia e dalla connessione digitale, una mancanza di strategie di resilienza robuste può rapidamente portare a conseguenze catastrofiche.

L'urgenza derivante da questi fattori non può essere trascurata. Il settore finanziario deve adattarsi rapidamente e rivedere le proprie strategie di conformità per soddisfare i requisiti del DORA, mantenendo al contempo la fiducia di clienti e regolatori. È tempo di prendere sul serio i fondamenti della resilienza operativa digitale e di intraprendere i passi necessari per sfruttare appieno il potenziale dei principi DORA per la propria organizzazione. Nella prossima parte dell'articolo, esamineremo più da vicino come fare.

Cos'è il principio DORA? Fondamenti della resilienza operativa digitale

Nella prima parte di questa analisi dei fondamenti della resilienza operativa digitale secondo il principio DORA, abbiamo discusso l'importanza e il contesto del DORA per i fornitori di servizi finanziari in Europa. In questa seconda parte, ci concentreremo sull'implementazione pratica di questo principio e vi presenteremo un quadro di soluzioni per affrontare le sfide del DORA.

Il Quadro di Soluzioni

È importante seguire un approccio graduale per affrontare efficacemente i requisiti del DORA. Innanzitutto, la vostra organizzazione dovrebbe analizzare i requisiti specifici del DORA e gli articoli pertinenti del regolamento, in particolare l'articolo 4, che stabilisce i principi della resilienza operativa digitale. Ecco alcune raccomandazioni pratiche con dettagli specifici per l'implementazione:

1. Identificazione delle tecnologie e dei servizi critici: Dovete identificare i sistemi e i servizi che sono fondamentali per la continuità aziendale e la stabilità dei vostri servizi finanziari. Questo dovrebbe avvenire secondo l'art. 4(1) del DORA.

2. Analisi e valutazione dei rischi: È necessaria un'analisi dettagliata dei rischi per valutare i potenziali impatti delle interruzioni in queste tecnologie e servizi critici e sviluppare misure prioritarie per mitigare questi rischi.

3. Sviluppo di un quadro per la selezione di tecnologie e servizi: Secondo l'art. 4(3) del DORA, dovreste sviluppare criteri per la selezione di fornitori terzi e tecnologie che soddisfino i requisiti della resilienza operativa digitale.

4. Monitoraggio e audit: È necessaria una regolare sorveglianza e valutazione della conformità ai requisiti del DORA. Ciò include anche la conduzione di audit secondo l'art. 21 del DORA.

"Essere" in regola con il DORA significa che tutti questi passaggi non solo devono essere attuati, ma anche monitorati e adattati continuamente per rispondere alle condizioni ambientali in continua evoluzione. "Soddisfare solo il minimo" significherebbe che la vostra organizzazione soddisfa i requisiti minimi, ma potrebbe non rispondere adeguatamente ai rischi o adattare le proprie misure alle minacce in evoluzione.

Errori Comuni da Evitare

Ci sono alcuni errori comuni che le organizzazioni commettono quando si confrontano con il DORA, derivanti dalla sottovalutazione dell'importanza o degli impatti delle normative:

1. Valutazione dei rischi insufficiente: Molte organizzazioni iniziano a vedere normative come il DORA come un ostacolo piuttosto che come una guida per identificare e mitigare i rischi. Questo porta spesso a valutazioni dei rischi superficiali che non offrono una valutazione adeguata degli impatti potenziali, come previsto dall'art. 4(2) del DORA.

2. Eccessiva dipendenza dai processi manuali: La creazione e il monitoraggio manuale dei rischi ICT possono essere inefficienti e soggetti a errori. Questo può portare a trascurare aspetti importanti della resilienza operativa digitale.

3. Coinvolgimento insufficiente della conformità nelle decisioni strategiche: La conformità dovrebbe essere parte integrante delle decisioni strategiche, non solo una prova per le revisioni normative. Senza un reale coinvolgimento della conformità nel processo strategico, sarà difficile implementare efficacemente i requisiti del DORA.

Invece di commettere questi errori, la vostra organizzazione dovrebbe investire strategicamente nello sviluppo di quadri di conformità e tecnologie che consentano l'elaborazione automatizzata dei rischi e promuovano l'integrazione della conformità nelle decisioni strategiche.

Strumenti e Approcci

Sebbene ci siano vari approcci per implementare il DORA, desideriamo discutere qui le principali varianti e i loro pro e contro:

1. Approcci manuali: La registrazione e il monitoraggio manuale dei rischi offrono il vantaggio della flessibilità e dell'adattamento al contesto specifico di un'organizzazione. Tuttavia, sono dispendiosi in termini di tempo, soggetti a errori e possono diventare rapidamente ingestibili nell'implementazione dei requisiti del DORA.

2. Approcci basati su fogli di calcolo/GRC: L'uso di fogli di calcolo e strumenti di Governance, Risk and Compliance (GRC) può facilitare la gestione dei processi. Tuttavia, spesso hanno funzionalità limitate per il monitoraggio e l'analisi dei rischi e possono risultare insufficienti nel soddisfare i requisiti del DORA, in particolare per quanto riguarda il monitoraggio continuo e la raccolta di prove.

3. Piattaforme di conformità automatizzate: Le piattaforme di conformità automatizzate come Matproof offrono un modo più efficiente e scalabile per soddisfare i requisiti del DORA. Consentono la generazione di politiche di conformità, la raccolta di prove dai fornitori di cloud e il monitoraggio dei punti finali. Queste piattaforme sono ideali per gestire la complessità dei requisiti del DORA e garantire il monitoraggio e la reportistica continua.

Matproof è una di queste piattaforme di automazione della conformità, progettata specificamente per i requisiti del DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR, NIS2 e altre normative sui servizi finanziari europei. Offre la generazione di politiche guidate dall'IA in tedesco e inglese, raccolte di prove automatizzate dai fornitori di cloud e un agente di conformità per il monitoraggio dei dispositivi. Matproof offre anche il 100% dei diritti di residenza dei dati nell'UE ed è ospitato in Germania.

A dire il vero, l'automazione aiuta, soprattutto nella gestione più efficiente dei processi e nella raccolta di prove, ma non sostituisce la necessità di strategie di conformità fondamentali e dell'integrazione della conformità nell'intera strategia aziendale. Strumenti automatizzati come Matproof sono quindi un valido aiuto, ma non possono sostituire la conoscenza e le decisioni di conformità ben fondate.

Iniziare: I Prossimi Passi

Per iniziare rapidamente l'implementazione del principio DORA per la resilienza operativa digitale, abbiamo preparato un concreto piano in cinque fasi che potete già attuare questa settimana:

1. Familiarizzatevi con il concetto di base del DORA: Leggete le pubblicazioni ufficiali dell'UE e della BaFin sulla resilienza operativa digitale per acquisire una solida comprensione dei requisiti.

2. Valutate le vostre attuali strutture di conformità: Verificate quali aspetti della vostra strategia di sicurezza informatica e conformità soddisfano già i principi del DORA e quali aree necessitano di miglioramenti.

3. Prioritizzate i vostri sforzi: Stabilite quali aree necessitano di maggiore attenzione e concentrate le vostre risorse in modo più mirato.

4. Create un team cross-funzionale: La collaborazione tra conformità, IT e aree aziendali è fondamentale per attuare efficacemente il DORA.

5. Iniziate l'implementazione: Mettete in moto le necessarie misure tecniche e organizzative richieste per soddisfare i requisiti del DORA.

Raccomandazioni per le risorse:

• Le pubblicazioni ufficiali della Commissione Europea e della BaFin sono qui essenziali: "Digital Operational Resilience Act (DORA)" e le linee guida della BaFin sulla sicurezza informatica.
• Per domande di implementazione avanzate, sono utili anche le raccomandazioni dell'Agenzia Europea per la Sicurezza Informatica ENISA.

Dovreste considerare di richiedere assistenza esterna se vi trovate nella fase di pianificazione e non avete sufficiente expertise interna per affrontare le sfide tecniche e organizzative. Un rapido successo che potete raggiungere nelle prossime 24 ore è avviare un incontro con i vostri principali stakeholder per discutere la necessità e l'ambito dell'implementazione del DORA e stabilire insieme le priorità.

Domande Frequenti

Domanda 1: Quanto tempo ho per diventare conforme al DORA?

Risposta: Il DORA sarà attuato nella legislazione nazionale nei prossimi anni, ma le scadenze esatte variano a seconda dello stato membro. È consigliabile iniziare presto per evitare sorprese e garantire una transizione fluida. Tenete conto delle fasi di attuazione e pianificate le vostre misure di conformità di conseguenza.

Domanda 2: Ci sono corsi di formazione o certificazioni specifiche per il DORA che io e il mio team dovremmo completare?

Risposta: Anche se non ci sono ancora certificazioni specifiche per il DORA, può essere utile approfondire i temi sottostanti come la sicurezza informatica, la gestione del rischio e la conformità. Dovreste rimanere aggiornati sugli sviluppi riguardanti il DORA.

Domanda 3: Posso fare affidamento sui miei strumenti e quadri di conformità esistenti per diventare conforme al DORA?

Risposta: Sì, gli strumenti e i quadri esistenti possono aiutare nell'attuazione del DORA, ma potrebbero dover essere adattati o ampliati. È importante confrontare attentamente i requisiti del DORA con le vostre attuali misure di conformità e, se necessario, integrare o aggiornare.

Domanda 4: Come posso garantire che i miei fornitori di cloud siano conformi al DORA?

Risposta: Richiedete ai vostri fornitori di cloud informazioni dettagliate sulle loro misure di conformità e sull'attuazione delle disposizioni del DORA. Dovreste anche esaminare e, se necessario, modificare i loro accordi di servizio per garantire il rispetto dei requisiti del DORA.

Domanda 5: Qual è il ruolo della collaborazione tra diversi dipartimenti nell'attuazione del DORA?

Risposta: La collaborazione è fondamentale. Conformità, IT, gestione del rischio e aree aziendali devono lavorare insieme per sviluppare e attuare una strategia DORA olistica. Ciò include l'identificazione congiunta dei rischi, lo sviluppo di misure di difesa e il monitoraggio e la valutazione continua dell'efficacia di queste misure.

Punti Chiave

In questo articolo abbiamo delineato i fondamenti della resilienza operativa digitale secondo il principio DORA e sottolineato la sua importanza per la vostra istituzione finanziaria. I punti principali sono:

• Il principio DORA richiede un approccio olistico e proattivo alla sicurezza informatica e alla conformità.
• È fondamentale iniziare presto a prepararsi per il DORA per soddisfare i requisiti legali e tecnici.
• Una collaborazione interdisciplinare e un focus concentrato sugli aspetti chiave della conformità e della sicurezza sono essenziali per il successo.

Come prossimo passo, dovreste considerare le raccomandazioni sopra menzionate e iniziare l'implementazione. Matproof può aiutarvi ad automatizzare questi processi, aumentando così l'efficienza e l'efficacia delle vostre misure di conformità. Per ulteriori informazioni e una valutazione gratuita, visitate https://matproof.com/contact.