Matproof vs Sprinto: Confronto sull'Automazione della Conformità

Introduzione

Nel Q3 2025, l'autorità di regolamentazione finanziaria tedesca, BaFin, ha emesso il suo primo avviso di enforcement relativo a DORA. La multa? Un pesante EUR 450.000. La violazione? La documentazione inadeguata da parte di un'istituzione finanziaria della gestione del rischio ICT dei terzi. Questa non è solo una storia di avvertimento; è un campanello d'allarme per le istituzioni finanziarie in tutta Europa. Con DORA, GDPR, NIS2 e ISO 27001 che plasmano il panorama della conformità, le scommesse sono alte: le multe possono arrivare a milioni, le verifiche possono portare a interruzioni operative devastanti e le reputazioni possono essere danneggiate per anni. Per i professionisti della conformità, i CISO e i leader IT, la questione non è se automatizzare la conformità, ma come. Questo articolo offre un confronto approfondito tra due attori principali nel campo dell'automazione della conformità: Matproof e Sprinto.

Comprendere le sfumature dell'automazione della conformità è cruciale perché il settore finanziario europeo è sotto i riflettori. Con normative come DORA che mirano a rafforzare la resilienza del rischio operativo digitale e il GDPR che protegge i dati personali, la non conformità non è solo una piccola svista: è una minaccia per la stessa viabilità di un'istituzione. Il settore finanziario deve passare da una posizione reattiva a una proattiva, abbracciando la tecnologia che non solo soddisfa, ma anticipa le richieste normative. Per coloro che cercano chiarezza in questo paesaggio complesso, questa valutazione analizzerà le offerte di Matproof e Sprinto, fornendo intuizioni che possono guidare decisioni strategiche.

Il Problema Centrale

Il problema centrale risiede nell'inefficienza e nel potenziale errore umano nei processi di conformità manuali. Considera il costo: un singolo fallimento di audit può portare a multe superiori a EUR 10 milioni per violazione ai sensi del GDPR, per non parlare del danno reputazionale. Il tempo perso nei processi manuali equivale a milioni in costi opportunità, mentre i team si confrontano con montagne di documenti anziché con iniziative strategiche. L'esposizione al rischio è ancora più allarmante, con studi recenti che mostrano che il 70% delle istituzioni finanziarie manca di una gestione completa del rischio dei terzi, un'area critica ai sensi di DORA.

Molte organizzazioni credono che la conformità sia un obiettivo statico: un insieme di regole da spuntare da una lista. Tuttavia, le normative sono dinamiche e rimanere conformi richiede agilità e vigilanza costante. L'articolo 28(2) di DORA, ad esempio, sottolinea l'importanza della gestione del rischio dei terzi, richiedendo una documentazione robusta del rischio ICT e aggiornamenti regolari. Eppure, molte istituzioni finanziarie non riescono a soddisfare questi requisiti, sia a causa di processi interni inadeguati sia per la mancanza di tecnologia progettata per tenere il passo con i cambiamenti normativi.

Perché Questo È Urgente Ora

I recenti cambiamenti normativi hanno accelerato l'urgenza. DORA, entrato in vigore a gennaio 2023, ha già indotto BaFin a far rispettare le sue disposizioni, come dimostrato dalla multa di EUR 450.000 sopra citata. Inoltre, con il Comitato europeo per la protezione dei dati che aumenta la sorveglianza sulla conformità al GDPR e NIS2 che impone requisiti di cybersecurity più severi, il panorama sta cambiando rapidamente. Aggiungi a questo la pressione di mercato, poiché i clienti richiedono sempre più certificazioni come misura di affidabilità, e il svantaggio competitivo della non conformità diventa evidente.

Il divario tra dove si trovano la maggior parte delle organizzazioni e dove devono essere si sta ampliando. Un sondaggio tra le istituzioni finanziarie ha rilevato che il 43% non ha un processo di conformità completamente automatizzato e il 57% manca di monitoraggio in tempo reale dei metriche di conformità. Questo non solo le espone a rischi normativi, ma ostacola anche la loro capacità di rispondere rapidamente a nuove minacce o cambiamenti nell'ambiente normativo.

Per colmare questo divario, le istituzioni finanziarie devono adottare piattaforme di automazione della conformità che possano adattarsi a queste sfide. Matproof e Sprinto sono due di queste piattaforme, ma differiscono significativamente nel loro approccio, nelle loro capacità e nella loro proposta di valore. Comprendere queste differenze è essenziale per prendere una decisione informata su quale strumento sia più adatto a soddisfare le esigenze specifiche di un'organizzazione.

Nella prossima parte di questo articolo, esamineremo le specifiche caratteristiche e capacità di Matproof e Sprinto, analizzando i loro punti di forza e di debolezza nel contesto delle sfide di conformità affrontate dalle istituzioni finanziarie europee. Esploreremo come ciascuna piattaforma affronta il problema centrale dell'automazione della conformità e quali implicazioni ha questo per le organizzazioni che cercano di rendere le loro strategie di conformità a prova di futuro. Rimanete sintonizzati per un'analisi dettagliata che potrebbe essere la chiave per navigare nelle acque insidiose della conformità nel settore finanziario.

Il Quadro della Soluzione

Per affrontare le sfide di conformità poste dal Digital Operational Resilience Act (DORA) e altre normative come SOC 2, ISO 27001, GDPR e NIS2, le istituzioni finanziarie devono adottare un quadro di soluzione completo. Questo quadro dovrebbe essere strutturato attorno a un approccio passo-passo che si allinei ai requisiti normativi e fornisca raccomandazioni pratiche per l'implementazione.

Il primo passo è eseguire una valutazione del rischio approfondita. Questo implica identificare tutti i fornitori terzi e i sistemi interni che potrebbero costituire un rischio per la resilienza operativa. Ai sensi di DORA, in particolare, ciò include "entità critiche e importanti" come definite dalla normativa. Successivamente, l'istituzione deve valutare la resilienza di queste entità, secondo l'Art. 5 di DORA, per determinare eventuali vulnerabilità potenziali che potrebbero interrompere le operazioni.

Successivamente, è essenziale un processo di sviluppo di politiche robusto. Le politiche devono essere progettate per mitigare i rischi identificati nella fase di valutazione del rischio. Queste politiche dovrebbero basarsi sugli articoli pertinenti delle normative menzionate, assicurando che coprano aspetti come la protezione dei dati ai sensi del GDPR, la sicurezza delle informazioni ai sensi dell'ISO 27001 e la resilienza operativa ai sensi di DORA. L'obiettivo è raggiungere non solo la conformità, ma anche l'eccellenza operativa. Una "buona" conformità comporterebbe politiche che non solo soddisfano i requisiti minimi, ma migliorano proattivamente la resilienza e la postura di sicurezza dell'organizzazione.

Una volta che le politiche sono in atto, il passo successivo è implementare meccanismi di monitoraggio e auditing. Questo comporta controlli regolari per garantire che tutti i processi siano in linea con le politiche implementate e che eventuali deviazioni siano affrontate prontamente. Questi meccanismi dovrebbero essere in grado di produrre prove di conformità, che sono cruciali per superare gli audit e evitare multe, come visto con l'avviso di enforcement di BaFin.

Infine, il quadro della soluzione dovrebbe includere un processo di miglioramento continuo. Questo comporta la revisione e l'aggiornamento regolari di politiche, processi e tecnologie per adattarsi a nuovi requisiti normativi e minacce emergenti.

Errori Comuni da Evitare

Ci sono diversi errori comuni che le organizzazioni commettono quando implementano misure di conformità, che spesso portano a fallimenti e azioni di enforcement:

1. Valutazione del Rischio Inadeguata: Molte organizzazioni si affrettano nella fase di valutazione del rischio, non riuscendo a identificare tutti i terzi rilevanti o i rischi interni. Questa svista può portare a lacune di conformità e violazioni, come visto nel caso di BaFin in cui l'azienda non ha documentato adeguatamente i rischi ICT dei terzi. Per evitare ciò, le organizzazioni devono condurre una valutazione del rischio approfondita, considerando tutte le potenziali minacce interne ed esterne alla resilienza operativa.

2. Mancanza di Applicazione delle Politiche: Alcune organizzazioni sviluppano politiche complete ma non riescono a farle rispettare efficacemente. Questo può portare a non conformità, poiché i dipendenti o i terzi potrebbero non seguire le politiche. Invece, le organizzazioni dovrebbero stabilire meccanismi di applicazione chiari, come audit regolari e sanzioni per la non conformità.

3. Prove Insufficienti di Conformità: Molte organizzazioni faticano a produrre le prove necessarie per dimostrare la loro conformità durante gli audit. Questo può portare a audit falliti e successive azioni di enforcement. Per affrontare questo, le organizzazioni dovrebbero implementare sistemi robusti di raccolta e archiviazione delle prove che possano fornire rapidamente la documentazione richiesta durante gli audit.

4. Eccessiva Dipendenza dai Processi Manuali: Alcune organizzazioni continuano a fare affidamento pesante sui processi manuali per la conformità, che possono essere dispendiosi in termini di tempo e soggetti a errore umano. Questo approccio può portare a ritardi e a un aumento del rischio di non conformità. Invece, le organizzazioni dovrebbero considerare di automatizzare il maggior numero possibile di processi di conformità per aumentare l'efficienza e l'accuratezza.

5. Ignorare il Miglioramento Continuo: Infine, alcune organizzazioni vedono la conformità come un compito una tantum piuttosto che un processo continuo. Questa mentalità può portare a politiche e processi obsoleti che non soddisfano più i requisiti normativi. Per evitare ciò, le organizzazioni dovrebbero stabilire un processo di miglioramento continuo che riveda e aggiorni regolarmente le loro misure di conformità.

Strumenti e Approcci

Quando si tratta di gestire la conformità, ci sono diversi strumenti e approcci che le organizzazioni possono sfruttare:

1. Approccio Manuale: L'approccio manuale prevede l'uso di fogli di calcolo e liste di controllo per gestire la conformità. Sebbene questo approccio possa funzionare per organizzazioni più piccole o requisiti di conformità meno complessi, ha diverse limitazioni. È soggetto a errore umano, richiede tempo e risulta difficile da scalare. Tuttavia, per esigenze di conformità di piccola scala o semplici, un approccio manuale può essere sufficiente.

2. Approccio Foglio di Calcolo/GRC: Molte organizzazioni utilizzano fogli di calcolo o strumenti di Governance, Risk, and Compliance (GRC) per gestire la conformità. Sebbene questi strumenti possano aiutare a semplificare il processo, spesso hanno limitazioni in termini di automazione e integrazione con altri sistemi. Potrebbero anche avere difficoltà a gestire requisiti di conformità complessi o grandi volumi di dati. Per la gestione di base della conformità, un approccio foglio di calcolo/GRC può essere efficace, ma per esigenze più complesse è necessaria una soluzione più robusta.

3. Piattaforme di Conformità Automatizzate: Le piattaforme di conformità automatizzate, come Matproof, offrono una soluzione più completa. Queste piattaforme possono automatizzare molti aspetti della conformità, inclusi la valutazione del rischio, la generazione di politiche, il monitoraggio e la raccolta di prove. Possono anche integrarsi con altri sistemi, come i fornitori di cloud, per semplificare la raccolta e l'analisi dei dati. Quando si seleziona una piattaforma di conformità automatizzata, le organizzazioni dovrebbero cercare funzionalità come la generazione di politiche alimentata da AI, la raccolta automatizzata di prove e agenti di conformità per il monitoraggio dei dispositivi. Inoltre, la residenza dei dati al 100% nell'UE è cruciale per le istituzioni finanziarie che operano all'interno dell'UE per garantire la conformità alle normative sulla protezione dei dati.

In conclusione, mentre gli approcci manuali e fogli di calcolo/GRC possono essere utilizzati per esigenze di conformità di base, potrebbero non essere sufficienti per requisiti normativi complessi o in evoluzione. Le piattaforme di conformità automatizzate offrono una soluzione più robusta, fornendo maggiore efficienza, accuratezza e scalabilità. Adottando un quadro di soluzione completo e evitando errori comuni, le organizzazioni possono migliorare la loro posizione di conformità e ridurre il rischio di multe e azioni di enforcement.

Iniziare: I Tuoi Prossimi Passi

Con la comprensione degli aspetti critici che distinguono Matproof da Sprinto nell'automazione della conformità, è tempo di delineare passi concreti per valutare e implementare una soluzione di conformità per la tua istituzione finanziaria. Ecco un piano d'azione in cinque passi da considerare questa settimana:

1. Valuta le Esigenze Attuali di Conformità: Esegui una revisione del tuo attuale quadro di conformità. Identifica le lacune, soprattutto nelle aree colpite da nuove normative come DORA.

2. Ricerca Completa: Approfondisci le pubblicazioni ufficiali dell'UE e di BaFin sui requisiti di conformità. Risorse come la Valutazione d'Impatto di DORA e il "Manuale di Conformità" di BaFin sono inestimabili.

3. Valuta la Compatibilità delle Soluzioni: Valuta se i tuoi attuali strumenti GRC, se presenti, soddisfano le esigenze di DORA. Cerca funzionalità che offrano generazione di politiche alimentata da AI e raccolta automatizzata di prove.

4. Considera la Residenza dei Dati: Data la rigorosa normativa sulla protezione dei dati in Europa, assicurati che qualsiasi soluzione sia conforme alle leggi sulla residenza dei dati, archiviando i dati all'interno dell'UE.

5. Prova e Consultazione: Interagisci con potenziali piattaforme di automazione della conformità per prove o consultazioni. Considera come gestiscono la generazione di politiche multilingue e il monitoraggio della conformità.

Per quanto riguarda quando cercare aiuto esterno rispetto a gestire la conformità internamente, considera la complessità dei tuoi obblighi normativi e la capacità del tuo team. Se il mantenimento della conformità è una competenza fondamentale, un approccio interno potrebbe essere praticabile. Tuttavia, per normative specializzate e in rapida evoluzione come DORA, collaborare con una soluzione specializzata come Matproof potrebbe offrire un percorso più efficiente e resiliente.

Una vittoria rapida nelle prossime 24 ore potrebbe essere condurre una valutazione preliminare della tua attuale documentazione di conformità. Confrontala con le ultime normative DORA e identifica le aree che richiedono attenzione immediata.

Domande Frequenti

D1: Come Posso Garantire la Conformità Senza Sacrificare l'Efficienza Operativa?

L'efficienza nella conformità non deve venire a scapito della velocità operativa. Matproof, ad esempio, semplifica i processi di conformità attraverso la generazione di politiche alimentata da AI e la raccolta automatizzata di prove, riducendo gli sforzi manuali e accelerando i controlli di conformità.

D2: Le Piattaforme di Automazione della Conformità Possono Gestire i Requisiti Specifici di DORA sulla Gestione del Rischio ICT?

Sì, piattaforme come Matproof sono progettate per soddisfare specificamente i requisiti di gestione del rischio ICT ai sensi di DORA. Forniscono generazione automatizzata di politiche che affrontano gli articoli specifici di DORA, come l'Art. 28 sulla gestione del rischio ICT, garantendo la conformità senza la necessità di creare politiche manualmente.

D3: C'è un Rischio che l'Automazione Possa Perdere Alcuni Requisiti di Conformità?

Sebbene l'automazione riduca l'errore umano, è cruciale scegliere una soluzione che tenga il passo con i cambiamenti normativi. Matproof rimane aggiornato con le ultime normative, garantendo una copertura completa. Si raccomandano anche audit e aggiornamenti regolari per catturare eventuali lacune.

D4: Come Possono Beneficiare i Team Interni dall'Automazione della Conformità?

I team interni possono sfruttare l'automazione della conformità per un'applicazione coerente delle politiche, raccolta di prove e monitoraggio della conformità in tempo reale. Questo non solo riduce il carico di lavoro, ma fornisce anche intuizioni pratiche per un miglioramento continuo della conformità.

D5: E per Quanto Riguarda la Sicurezza dei Dati e la Privacy nell'Automazione della Conformità?

La sicurezza dei dati è fondamentale nell'automazione della conformità. Matproof garantisce una residenza dei dati al 100% nell'UE, ospitando tutti i dati in Germania. Questo si allinea con il GDPR e altre normative europee sulla protezione dei dati, garantendo che i dati della tua istituzione siano sicuri e privati.

Punti Chiave

• Matproof offre una piattaforma di automazione della conformità specializzata per i servizi finanziari dell'UE, progettata specificamente per affrontare DORA, SOC 2, ISO 27001, GDPR e NIS2.
• La sua generazione di politiche alimentata da AI e la raccolta automatizzata di prove riducono il tempo e le risorse necessarie per la conformità, garantendo al contempo l'adesione a normative in evoluzione.
• Con una residenza dei dati al 100% nell'UE, Matproof soddisfa requisiti rigorosi di protezione dei dati.
• L'importanza di scegliere una soluzione di conformità che si allinei con le capacità della tua istituzione e il panorama normativo non può essere sottovalutata.
• Per una valutazione gratuita su come Matproof può semplificare i tuoi sforzi di conformità, visita https://matproof.com/contact.