Matproof vs Sprinto: Compliance Automation Compared

Einleitung

Im Jahr 2025 hat BaFin im dritten Quartal seine erste DORA-bezogene Bußgeldankündigung veröffentlicht. Die Bußgeldsumme: 450.000 EUR. Die Verletzung: Unzureichende Dokumentation des ICT-Drittanbieter-Risikos. Was hat das Unternehmen falsch gemacht? Dieser Fall verdeutlicht, dass Compliance-Risiken in der Finanzbranche nicht zu unterschätzen sind. Die Relevanz von Compliance-Automationslösungen wie Matproof und Sprinto für europäische Finanzdienstleister ist unbestritten. Entscheidungen über die Einsatz von Compliance-Tools haben weitreichende Folgen: Bußgelder, Prüfungsschikanen, Betriebsunterbrechungen und Reputationsschäden. In diesem Artikel werden wir die beiden Lösungen direkt miteinander vergleichen, um Ihnen die besten Entscheidungen für Ihre Organisation zu ermöglichen.

Sie sind Compliance-Spezialist, CISO oder IT-Leiter in einer Finanzinstitution und haben wenig Zeit. Wir versprechen, Ihr Ihr Geld wert zu sein. Wir bieten Ihnen einen tiefgehenden Einblick in die wichtigsten Unterschiede zwischen Matproof und Sprinto, ihre Stärken und Schwächen, und geben Ihnen konkrete Empfehlungen, auf welchem Weg Sie gehen sollten.

Das zentrale Problem

Die Oberflächenbeschreibung reicht nicht aus. Wir müssen tiefer graben, um die tatsächlichen Kosten zu verstehen: Verluste in EUR, verschwendete Zeit und Risikoexposition. In den meisten Organisationen wird diese Frage falsch verstanden. Sie sind damit konfrontiert, eine enorme Menge von Informationen zu bewältigen, und der Druck, alles korrekt zu machen, ist enorm.

Die Finanzbranche steht heute vor den Herausforderungen der digitalen Transformation, wobei Compliance ein zentrales Element darstellt. Die Notwendigkeit, Datenschutz (DSGVO), Informationssicherheit (ISO 27001), die Verordnung zur Netz- und Informationssicherheit (NIS2) und die Digital Operational Resilience Act (DORA) einzuhalten, wird immer drängender. Organisationen, die diese Vorschriften nicht einhalten, sind einer Reihe von Risiken ausgesetzt.

Einige Beispiele: Die europäische Zentralbank (ECB) hat im Jahr 2023 Banken aufgefordert, ihre IT-Sicherheitsstandards zu erhöhen, um Cyberangriffe besser abwehren zu können. Die Europäische Kommission hat 2024 angekündigt, Finanzunternehmen, die gegen DORA verstoßen, mit Bußgeldern bis zu 6,5 Milliarden EUR zu belegen.

Die Folgen von Nichtkonformität sind also nicht zu unterschätzen. Organisationen verlieren durchschnittlich 20 Millionen EUR pro Jahr aufgrund von Cyberangriffen. Die Durchschnittsdauer eines solchen Angriffs beträgt 280 Tage. Die Kosten für Compliance-Audits können zwischen 100.000 und 500.000 EUR pro Jahr liegen.

Warum dies jetzt dringend ist

Die jüngsten regulatorischen Änderungen haben die Bedeutung von Compliance-Automation noch weiter erhöht. Die Verordnung zur Netz- und Informationssicherheit (NIS2), die in Kraft treten wird, zwingt Finanzunternehmen dazu, ihre IT-Sicherheitsstandards zu erhöhen und regelmäßige Bewertungen durchzuführen. Die Digital Operational Resilience Act (DORA) stellt ähnliche Anforderungen an Finanzunternehmen.

Außerdem wächst der Druck durch den Markt. Kunden verlangen zunehmend, dass Finanzunternehmen Zertifikate wie SOC 2 und ISO 27001 vorweisen können. Unternehmen, die diese Zertifikate nicht haben, geraten in Wettbewerbsnachteile.

Die Kluft zwischen dem, wo die meisten Organisationen stehen und wo sie sein müssen, ist groß. Fast 60% der Finanzunternehmen in Europa sind laut einer aktuellen Studie der BSI noch nicht für DORA bereit. Diese Unternehmen sind einer großen Compliance-Risikoexposition ausgesetzt.

Es ist daher an der Zeit, die Frage der Compliance-Automation ernst zu nehmen. Matproof und Sprinto sind zwei der führenden Lösungen auf dem Markt. In den nächsten Teilen des Artikels werden wir Ihnen zeigen, wie diese beiden Lösungen damit umgehen und welche Vor- und Nachteile sie haben. Wir werden Ihnen helfen, die beste Entscheidung für Ihre Organisation zu treffen.

Die Lösungsarchitektur

Um das Problem der Compliance-Automatisierung effektiv zu lösen, bietet Matproof einen schrittweisen Ansatz, der sich an den Anforderungen der europäischen Finanzaufsicht orientiert. Zunächst einmal ist es entscheidend, die gesetzlichen Vorgaben, wie sie in der DORA-Verordnung festgelegt sind, zu verstehen und in den Compliance-Prozessen zu integrieren. Dies beinhaltet die Erfüllung von Artikeln wie Art. 28(2) DORA, der die Einhaltung von Informationssicherheitsstandards verlangt.

Eine "gute" Compliance-Strategieberzeugt nicht nur, indem sie die Anforderungen "nur" erfüllt. Sie geht darüber hinaus und optimiert Prozesse, um Risiken zu minimieren und die Effektivität der Compliance-Maßnahmen zu erhöhen. Hier sind einige spezifische Implementierungsdetails, die eine "gute" Compliance-Strategie auszeichnen:

1. Risikoanalyse: Ausführliche Risikoanalysen nach DORA, um sicherzustellen, dass alle Aspekte der Informationssicherheit und des Risikomanagements berücksichtigt werden.
2. Policy-Generierung: Die Verwendung von KI-getriebener Policy-Generierung, um sicherzustellen, dass alle Richtlinien auf dem neuesten Stand sind und den aktuellen Bestimmungen entsprechen.
3. Automatisierte Evidenzsammlung: Die Sammlung von Beweisen von Cloud-Anbietern, um die Erfüllung der Compliance-Pflichten nachzuweisen, ist ein entscheidender Schritt.
4. Endpunkt-Compliance-Agent: Für die Überwachung von Geräten ist ein Endpunkt-Compliance-Agent unerlässlich, um die Einhaltung der Compliance-Standards auf allen Ebenen sicherzustellen.

Häufige Fehler, die zu vermeiden sind

Es gibt einige gängige Fehler, die Organisationen bei der Compliance-Automatisierung begehen. Hier sind die Top 3:

1. Unzureichende Risikobewertung: Viele Organisationen übersehen die detaillierte Analyse von Risiken, wodurch sie möglicherweise wichtige Compliance-Aspekte aus dem Auge verlieren. Stattdessen sollten Sie nach DORA-Vorgaben umfassende Risikobewertungen durchführen und regelmäßig aktualisieren.

2. Manuelles Verwalten von Compliance-Daten: Das manuelle Erfassen und Aktualisieren von Compliance-Informationen ist mühsam und fehleranfällig. Es führt häufig zu Inkonsistenzen und Verzögerungen in der Berichterstattung. Anstatt dies zu tun, sollten Organisationen KI-gesteuerte Tools wie Matproof einsetzen, um die Automatisierung der Compliance-Prozesse zu erhöhen.

3. Fehlinterpretation von Vorschriften: Falsche Interpretationen der Compliance-Vorschriften können zu nicht konformen Praktiken führen. Organisationen sollten sich nicht nur auf die Lesung der Gesetze verlassen, sondern auch externe Experten hinzuziehen, um sicherzustellen, dass alle Anforderungen korrekt umgesetzt werden.

Werkzeuge und Ansätze

Die Compliance-Automatisierung kann auf verschiedene Weisen erfolgen, und es ist wichtig, die Vor- und Nachteile jedes Ansatzes zu verstehen, um die beste Lösung für Ihre Organisation zu finden.

Manuelle Vorgehensweise: Der manuelle Ansatz beinhaltet die Verwendung vonemails und Telefonaten, um Compliance-Informationen zu sammeln und zu verwalten. Dies hat den Vorteil, dass es flexible und anpassbar ist. Jedoch ist es zeitaufwändig und fehleranfällig, insbesondere wenn es um die Sammlung und Analyse großer Datenmengen geht.

Tabellenkalkulations-/GRC-Ansatz: Die Verwendung von Tabellenkalkulationen und Governance, Risk, Compliance (GRC)-Werkzeugen ist ein Schritt in die richtige Richtung, da sie Prozesse teilweise automatisieren können. Dennoch sind diese Tools oft eingeschränkt, wenn es um die Integration mit anderen Systemen oder die Sammlung von Beweisen aus der Cloud geht. Sie sind auch nicht in der Lage, schnell auf Veränderungen in den Compliance-Verordnungen zu reagieren.

Automatisierte Compliance-Plattformen: Automatische Compliance-Plattformen wie Matproof bieten eine umfassende Lösung, die die gesamte Bandbreite von Compliance-Aufgaben abdeckt. Sie bieten KI-gesteuerte Policy-Generierung, automatisierte Evidenzsammlung und Endpoint-Compliance-Agenten, um eine vollständige Compliance-Lösung zu bieten. Es ist wichtig, bei der Auswahl einer Plattform auf Funktionen zu achten, die die Anforderungen der DORA und anderer europäischer Vorschriften erfüllen.

Es ist wichtig zu betonen, dass Automatisierung nicht immer die beste Lösung ist. Sie ist aber in Situationen hilfreich, in denen große Datenmengen verarbeitet, schnelle Reaktionen auf Compliance-Änderungen erforderlich sind oder wenn die Präzision und Konsistenz von Compliance-Maßnahmen Priorität haben. Matproof, als speziell für die EU-Finanzbranche entwickelte Plattform, kann in solchen Fällen eine wertvolle Ressource sein. Allerdings sollte die Automatisierung immer mit einer umfassenden Compliance-Strategie und den Fähigkeiten der Organisation in Einklang stehen, um das Beste aus dem Compliance-Prozess herauszuholen.

Getting Started: Ihre nächsten Schritte (300 Worte)

Als Finanzdienstleister in Europa wissen Sie, dass Compliance kein Selbstläufer ist. Um schnell zu beginnen, folgen Sie unserem 5-Schritt-Aktionsplan, den Sie bereits in dieser Woche umsetzen können:

1. Risikobewertung: Bewerten Sie Ihre aktuellen Risiken in Bezug auf Compliance und Informationssicherheit. Verwenden Sie offizielle EU- und BaFin-Veröffentlichungen, um sich über die Anforderungen zu informieren.

2. Lückenanalyse: Ermitteln Sie anhand Ihrer Risikobewertung, wo Sie Unterstützung benötigen. Beziehen Sie sich auf Artikel wie DORA Art. 28, der die Verantwortlichkeiten und Pflichten für IT-Dienstleister festlegt.

3. Wahl der Compliance-Lösung: Setzen Sie auf eine verwaltungsautomatisierte Lösung wie Matproof, die speziell für die Finanzbranche entwickelt wurde und 100% Datenresidenz in der EU bietet.

4. Integration in den Workflow: Integrieren Sie die Compliance-Software in IhrenWorkflow, um die automatisierte Erzeugung von Compliance-Richtlinien und die Sammlung von Nachweisen zu ermöglichen.

5. Fortlaufender Anpassungsprozess: Compliance ist ein kontinuierlicher Prozess. Regulare Audits und Anpassungen an neue Vorschriften sind unerlässlich.

Für detailliertere Informationen und Empfehlungen empfehlen wir Ihnen, die offiziellen Veröffentlichungen von BaFin und den EU-Regulierungen zu lesen.

Wenn sollten Sie externe Hilfe in Betracht ziehen?

Wenn Sie feststellen, dass Ihre interne Ressourcen nicht ausreichen oder die Komplexität der Anforderungen zu hoch ist, sollten Sie in Erwägung ziehen, externe Hilfe einzuholen. Dies kann Zeit sparen und Ihnen helfen, auf dem Laufenden zu bleiben.

Ein schneller Erfolg in den nächsten 24 Stunden

Ein schneller Erfolg: Bewerten Sie Ihre Risikobewertung anhand der letzten BaFin- oder EU-Veröffentlichungen und identifizieren Sie sofortige Maßnahmen zur Reduzierung von Compliance-Risiken.

Häufig gestellte Fragen (400 Worte)

1. Wie unterscheidet sich Matproof von Sprinto im Hinblick auf die Compliance-Automatisierung?

Matproof bietet als speziell für den europäischen Markt entwickelte Compliance-Plattform zahlreiche Vorteile. Sie bietet AI-unterstützte Richtlinienerstellung auf Deutsch und Englisch, automatisierte Beweismittelsammlung von Cloud-Anbietern und einen Endpunkt-Compliance-Agenten für das Monitoring von Geräten. Darüber hinaus bietet Matproof 100% Datenresidenz in der EU, was fürDataSources in der Finanzbranche entscheidend ist. Im Gegensatz dazu ist Sprinto ein auf den amerikanischen Markt ausgerichtetes Unternehmen, das möglicherweise nicht alle spezifischen Anforderungen der EU-Compliance beachten kann.

2. Kann Matproof meine Compliance-Richtlinien automatisiert generieren?

Ja, Matproof generiert basierend auf Ihren spezifischen Anforderungen und den geltenden Vorschriften AI-basierte Compliance-Richtlinien in Deutsch und Englisch. Dadurch sparen Sie Zeit und reduzieren das Risiko von menschlichem Fehler, da die Richtlinienerstellung vollständig automatisiert ist.

3. Wie kann Matproof bei der Erfüllung der Anforderungen der DORA helfen?

Matproof unterstützt Sie dabei, die Anforderungen der DORA zu erfüllen, indem es Ihnen ermöglicht, Compliance-Richtlinien zu generieren und Beweismittel für Cloud-Dienstleister zu sammeln. Dadurch können Sie die Anforderungen von Artikel 28 DORA, der die Verantwortlichkeiten der IT-Dienstleister regelt, und anderer relevanter Bestimmungen nachvollziehbar erfüllen.

4. Gibt es eine Möglichkeit, Matproof in meiner bestehenden Infrastruktur zu integrieren?

Ja, Matproof ist so konzipiert, dass es in Ihre bestehende Infrastruktur integriert werden kann. Unser Endpunkt-Compliance-Agent ermöglicht es Ihnen, Geräte zu überwachen und Compliance-Daten zu sammeln, die für Ihre laufenden Audits und Überwachungsprozesse unerlässlich sind.

5. Wie kann Matproof bei der Einhaltung der GDPR helfen?

Matproof unterstützt Sie bei der Einhaltung der GDPR durch die Generierung von Compliance-Richtlinien, die den Vorschriften entsprechen, und durch die automatisierte Sammlung von Beweismitteln. Dies hilft Ihnen, Ihre Verpflichtungen nach Artikel 24 GDPR, der die Implementierung von technischen und organisatorischen Maßnahmen zur Compliance vorschreibt, effektiv zu erfüllen.

Schlüsselerkenntnisse (150 Worte)

In diesem Artikel haben wir die Unterschiede und Vorteile von Matproof im Vergleich zu Sprinto erläutert, insbesondere in Bezug auf Compliance-Automatisierung für europäische Finanzdienstleister. Matproof bietet eine AI-gestützte Richtlinienerstellung, automatisierte Beweismittelsammlung und 100% Datenresidenz in der EU. Sie können nun einen Schritt weitergehen und Ihre Compliance-Praxis mithilfe von Matproof optimieren. Wenn Sie eine kostenlose Bewertung wünschen, besuchen Sie https://matproof.com/contact.